Торговля: какое приложение имеет смысл?

Все они стали победителями тестов в известных сравнениях, в зависимости от того, какие аспекты были в большей или меньшей степени в центре внимания теста.

Самое важное для торговли [года] — это быстрое и простое (также бесплатное) открытие счета ценных бумаг. Как правило, 3-5 минут с удостоверением личности для идентификации и можно начинать. Для счета ценных бумаг не должно быть никаких расходов, но для торговли они есть. Совет: 1-е и 2-е места занимают 100% бесплатно, что касается счета ценных бумаг и сделок.

Кроме того, конечно же, большой выбор продукции. Начиная с акций различных стран, ETF (т.е. «пакетных акций»), криптовалют, сырьевых товаров, таких как золото, нефть и т.д. На eToro (2-е место) вы можете «следить» за другими трейдерами в качестве дополнительной функции. Это автоматически копирует их сделки, все покупки и продажи. С оглядкой на историю их инвестиций это интересный инструмент для инвесторов.

Самые важные услуги из опыта:

• Доступность через приложение (смартфон) и браузер (ноутбук)
• Быстрое и простое открытие депозитарного счета
• Отсутствие комиссий за ведение счета и хранение
• Справедливые фиксированные цены
• Благоприятные условия
• Большой выбор продуктов (акции, ETF, криптовалюты, товары и т.д.)

Осторожно! 3 простых, золотых совета по торговле

Прежде чем мы перейдем к моим рекомендациям и опыту использования приложений, вот 3 важных основных правила для новичков:

1. Не кладите все яйца в одну корзину — диверсифицируйтеинвестиции
2. Торгуйте только «игровыми деньгами» — деньгами, которые не нужны
3. «All time high» — стоимость всегда растет в долгосрочной перспективе (безопасные ETF и фонды [такие как DAX или DOW], мыслите долгосрочно

Краткосрочная / среднесрочная и долгосрочная перспектива: торговые различия

Вот очень, очень общая разбивка того, какие типы инвестиций происходят в какие периоды времени:

• Долгосрочная / спокойная «торговля» — Совет: Купить первую недвижимость
• Долгосрочная / среднесрочная торговля — ETF («пакет акций» отрасли)
• Среднесрочная торговля — акции
• Среднесрочная / краткосрочная торговля — криптовалюта
• Краткосрочная торговля — Валюты

Долгосрочный: > 1 года
Среднесрочная перспектива: ~ 1 — 12 месяцев
Краткосрочный: ~ 1 неделя — 1 месяц

Совет! Если криптовалюта (такая как BitCoin, Ethereum и т.д.) хранится более 1 года, прибыль не облагается налогом. В противном случае необходимо уплатить налог на прирост капитала (25% от прибыли).

Торговая Республика: Ранг 1 / Рейтинг 8,9 из 10

Trade Republic производится в Германии и является одной из успешных моделей и «ÐµÐ´Ð¸Ð½Ð¾Ñ€Ð¾Ð³Ð¾Ð²» (стартапов стоимостью более 1 миллиарда) в Германии. «ÐÐµÑÐ¼Ð¾Ñ‚ря на то, что мы находимся в Германии, приложение для iOS и Android предлагает лучшие возможности для торговли из дома и в пути.

В приложении можно торговать всеми важными показателями фондового рынка: Акции, ETFs, криптовалюты, товары и т.д. Регистрация и вход в систему осуществляется менее чем за 5 минут.

Trade Republic не стоит никаких денег, приложение бесплатно, управление счетом и депозитарный счет, также отсутствуют комиссии за ордера. Поэтому заслуженно, после всех переживаний на первом месте.

Преимущества / Недостатки: Без комиссии, эксплуатируется + Сделано в Германии

Моя оценка приложения eToro:

8.9 / 10 *

Недостатки торговой республики:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ
• Отсутствие платы за опекунство
• Разработано и эксплуатируется в Германии

Недостатки торговой республики:

• Нет

Скачать приложение Trade Republic: Бесплатно

Откройте счет в Trade Republic прямо сейчас:

• Торговая Республика

EToro: Рейтинг 2 / Рейтинг 8,8 из 10

eToro, наряду с Trade Republic, является моим любимым приложением для торговли на ходу, в офисе и дома. eToro, вероятно, уже известен многим по телевизионной рекламе. Будучи американской компанией, стартап, естественно, располагает значительно большим капиталом, чем, например, Trade Republic.

После всего моего опыта работы с eToro я могу гарантировать, что приложение стабильно. Простая и быстрая регистрация через приложение, пополнение счета — и вы готовы к работе.

В eToro нет ни платы за хранение, ни платы за ведение счета, ни платы за ордера. Кстати, это касается только ранга 1 и ранга 2, остальные приложения всегда взимают плату в определенный момент. Подробнее об этом в ближайшее время!

Преимущества / недостатки: Никаких комиссий, торговцев копиями, …

Моя оценка приложения eToro:

8.8 / 10 *

Преимущества eToro:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ
• Отсутствие платы за опекунство
• Копировать других трейдеров (их сделки)

Недостатки eToro:

• Внимание: Торговля разрешена только частным лицам (бизнес будет немедленно прекращен; даже в минус)

Загрузка приложения EToro: Бесплатно

Откройте счет eToro прямо сейчас:

• EToro

Вот два дополнительных руководства от меня для eToro Trading:

• Приложение EToro: опыт
• Копирайтер

Масштабируемый капитал: Ранг 3 / Рейтинг 7,4 из 10

Приложение Scalable Capital работает отлично, торговать можно практически всем, но счет депо стоит 2,99 евро в месяц. Хорошо, это всего лишь 3 евро, но в [году] плата за хранение счета уже не в моде. Поэтому, в соответствии с 3 евро в месяц, только на третьем месте в рейтинге и тесте, приложение от Scalable Capital.

Преимущества / недостатки: Плата за опекунство, …

Моя оценка приложения Scalable Capital:

7.4 / 10 *

Преимущества масштабируемого капитала:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ

Недостаток масштабируемого капитала:

• Плата за хранение: 2,99 евро в месяц

Торгуйте сейчас с Scalable Capital:

• Масштабируемый капитал

Flatex: Рейтинг 4 / Рейтинг 7,1 из 10

Надежное приложение, надежная торговля, но: что еще «хуже», чем плата за хранение 2,99 евро в месяц, как на 3-м месте? Стоимость заказа. Потому что за каждую сделку на flatex вы платите дополнительно. Если вы торгуете не с шагом в 1 000 евро или долларов, а только с шагом в 50 евро за сделку или 100 евро за сделку, вы теряете деньги, которые не должны терять (см. 1-е, 2-е и, возможно, также 3-е место).

Поэтому в рейтинге лучших торговых приложений он занимает только 4-е место.

Преимущества / недостатки: Порядковые сборы за торговлю акциями, …

Моя оценка приложения eToro:

7.1 / 10 *

Преимущества флатекса:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Отсутствие платы за опекунство

Недостатки флатекса:

• Плата за заказ

Скачать приложение Flatex: Бесплатно

Откройте счет ценных бумаг Flatex прямо сейчас:

• Flatex

Больше знаний о торговле для начинающих

Вот небольшой бонус и отступление на тему торговли с помощью приложений:

Акции, ETF, криптовалюты и прочее — Мой опыт

Акции, ETF, Forex, криптовалюта, социальный трейдинг — вот небольшой список с несколькими знаниями, которые стоили мне денег, но они настолько просты, что вы должны их знать! Вы хотите купить акции, индексные фонды, криптовалюту, такую как Bitcoin или Ethereum, иностранную валю ту (валюты)?

• Торговля и опыт

Валюты — Торговля с «классической» валютой FIAT

Научитесь торговле валютой — Как торговать евро, долларами и ко. Как работает торговля валютой (FX-трейдинг/FOREX)? ETF являются спекулятивными, акции гораздо более спекулятивны, торговля валютой обычно означает торговлю в режиме реального времени: постоянно быть в курсе финансовых/политических/экономических новостей и динамики цен. Для новичков это означает постепенное углубление понимания. О чем она?

• Торговля валютой

Криптовалюты — торговля BitCoin, Ethereum и Co.

Crypto Trading — Зарабатывайте быстрые деньги на криптовалютах! Мир не так прост! Или нет? С помощью важных торговых стратегий можно добиться таких же высоких доходов от криптовалют, как и от акций, конечно, с более высоким риском. Но как работает торговля криптовалютами? Есть ли различия в торговле и рисках?

• Торговля криптовалютами

Wallet для криптовалют, NFT & Co.

Следующий шаг для покупки и продажи NFT — вам нужен кошелёк и криптовалюта (чаще всего Эфириум).

Wallet означает «цифровой кошелёк». В нём хранится ваше цифровое деньги (криптовалюта), а также приобретённые NFT.

Вместо множества предложений — кратко в виде пунктов (с профессиональной терминологией):

• Криптовалюта = цифровая валюта
• Эфириум (криптовалюта/блокчейн) = очень часто используемая валюта на площадках
• Wallet = кошелёк (также место хранения NFT)

Приложения Wallet: популярные и надёжные провайдеры

Для этого снова доступны различные поставщики.

• WalletConnect
• MetaMask
• Coinbase Wallet
• Formatic
• Trust
• Bitski
• OperaTouch
• Venly
• Authereum
• Torus
• Portis
• …

Купить и продать криптовалюту

«Быстрые деньги с криптовалютами», так просто не бывает! Тем не менее, с правильными стратегиями торговли можно получать доход от криптовалют, как и от акций, но с более высоким риском (нет товарного значения). Но как работает крипто-торговля? Есть ли различия в торговле и риске? Акции более спекулятивны, чем ETF, криптовалюта более спекулятивна, чем торговля акциями. Более безопасное формирование капитала означает, скорее всего, инвестиции в ETF или акции. Спекуляция означает более высокий риск, но в то же время и потенциально более высокие прибыли. Что для вас важнее, вы как трейдер должны сами решить. Это подробный обзор для вас о крипто-торговле, с множеством ссылок на дальнейшие темы криптовалют от меня. Удачи в обучении! Купить, инвестировать, держать и продать: крипто-торговля.

• Купить криптовалюту

Купить и продать NFT

NFT означает «цифровое искусство». Чтобы цифровые объекты имели документированную историю, NFT используют технологию блокчейн. Она фиксирует все транзакции, начиная с момента публикации. Это делает цифровые объекты оцениваемыми впервые, как физическое искусство.

Как и в случае с физическим искусством, важна прежде всего художница или художник, стоящий за проектом. Чем лучше вы разбираетесь, тем больше вы видите общий рынок из миллионов произведений. Иногда отдельные коллекции содержат 1000 или 10 000 цифровых изображений или контента.

Для тех, кто еще не знает, что такое NFT, здесь краткое объяснение.

• NFT: значение
• Купить NFT

Валютная торговля простыми словами: что такое форекс?

Валютный рынок (англ. Foreign Exchange Market, сокращённо форекс или FX) — это децентрализованная глобальная торговая площадка, на которой государственные валюты обмениваются друг на друга. В отличие от фондовой биржи, здесь нет единого торгового центра — торговля идёт в электронном виде через межбанковский рынок (OTC, внебиржевой рынок) между банками, брокерами, хедж-фондами, компаниями и частными инвесторами.

Форекс = Foreign Exchange = покупка одной валюты в обмен на другую

В отличие от криптовалют, здесь речь идёт о фиатных валютах — то есть о деньгах, выпущенных государством, стоимость которых регулируется центральными банками (ЕЦБ, ФРС, Банк Японии) и правительствами. Частные инвесторы торгуют в основном через торговые приложения или онлайн-брокеров.

Кто торгует на валютном рынке?

• Центральные банки: управление денежно-кредитной политикой, валютные резервы
• Коммерческие банки: крупнейший объём торгов, межбанковский рынок
• Транснациональные корпорации: хеджирование экспортно-импортных операций
• Хедж-фонды и управляющие активами: спекуляция на макроэкономических трендах
• Частные инвесторы (розничные трейдеры): около 5–6 % объёма, с тенденцией к росту

Валютная торговля на примере: поездка в США

Для начинающих старт в форекс-трейдинге / валютной торговле относительно прост. Ты можешь начать без большого капитала, даже через приложение.

Многие знают биржу, акции и ETF. Но как часто ты слышал о валютной торговле? Опыта в этой особой сфере почти ни у кого нет. Как работает торговля разными валютами — от евро (ЕС) до доллара (США) — и как на этом заработать?

Если ты хоть раз ездил в США, ты уже участвовал в валютной торговле, даже не подозревая об этом!

Каждый обмен валюты — это валютная сделка. Ты покупаешь по определённому курсу и продаёшь по определённому курсу. Разница — это прибыль или убыток.

Вот и всё. Так «просто» работает валютная торговля.

Спрос и предложение

Чтобы сразу перейти к делу — сейчас ты узнаешь, как во время следующей поездки превратить 10 000 евро в 10 909 евро всего за месяц!

Курсовая прибыль (30 дней): 909 евро

Как это возможно?

Проведём небольшой мысленный эксперимент.

Курс USD/EUR сейчас: в реальном времени

Ниже ты найдёшь ещё больше актуальных графиков.

Пример: обмен валюты в деловой поездке в США

Ты отправляешься в США. Значит, тебе нужно обменять евро на доллары. Тем самым ты участвуешь в глобальном валютном рынке.

Ты берёшь с собой 1) деньги, которые понадобятся в поездке, и 2) ещё дополнительно 10 000 евро.

Эти 10 000 евро ты меняешь по текущему курсу.

Курс EUR/USD (8 января): 1,20

Что означает валютный курс? Валютный курс показывает, сколько ты должен заплатить за одну валюту, чтобы получить другую. Курс (EUR/USD) 1,20 означает, что за 1 евро при обмене ты получаешь 1,20 доллара.

1,00 евро = 1,20 доллара

Соответственно, обменяв по этому курсу, ты получаешь 12 000 долларов. За 10 000 евро ты получаешь 12 000 долларов США.

10 000 евро = 12 000 долларов

Месяц спустя, 8 февраля, ты возвращаешься в Германию. Курс EUR/USD теперь составляет 1,10. Это значит, что евро ослаб. Соответственно, теперь ты получаешь обратно больше евро.

За свои 12 000 долларов США ты теперь, месяц спустя, получаешь при обмене целых 10 909 евро.

+ 909 евро прибыли

Ты только что, между делом, заработал 909 евро прибыли. Этого хватило бы на оплату следующего перелёта туда и обратно в США. Вот так просто работает валютная торговля.

Валютная торговля на практике: пример поездки в США

Если ты когда-либо ездил в США и менял евро на доллары — поздравляем, ты уже участвовал в валютном рынке. Каждый обмен валюты — это валютная сделка: ты покупаешь валюту по одному курсу и позже продаёшь её по другому. Разница — это прибыль или убыток.

Принцип: курс определяется спросом и предложением

Расчётный пример: 10 000 евро в поездке по США

Ты летишь в США и берёшь дополнительно к бюджету поездки 10 000 евро, которые меняешь на доллары. Курс обмена составляет EUR/USD = 1,20 — то есть за 1 евро ты получаешь 1,20 доллара.

• Обмен перед вылетом: 10 000 € × 1,20 = 12 000 USD
• Через месяц: курс падает до EUR/USD = 1,10 (евро ослаб)
• Обратный обмен: 12 000 USD ÷ 1,10 = 10 909 €
• Теоретическая прибыль: +909 €

Проверка реальностью: что скрывает пример расчёта

На практике всё не так просто. При обмене наличных в обменном пункте или в аэропорту спред (разница между курсом покупки и продажи) часто составляет 2–4 %. Реалистично расчёт выглядит так:

Урок: главный враг новичка — не рынок, а транзакционные издержки. Тот, кто всерьёз торгует форексом как частный инвестор, пользуется регулируемыми брокерами с узкими спредами — а не обменным пунктом в аэропорту.

Курс валют сегодня: пример

Ещё раз актуальный курс EUR/USD:

Валютные курсы: пары, пункты и обозначения

Парная торговля — определение

Валюты всегда торгуются парами. Первое сокращение — это базовая валюта, второе — котируемая валюта:

• EUR/USD = 1,1730 означает: 1 евро стоит 1,1730 доллара США
• USD/JPY = 148,50 означает: 1 доллар стоит 148,50 иены

Мажоры, миноры, экзотика — какие бывают пары?

Новичкам стоит торговать исключительно мажорными парами: узкие спреды, высокая ликвидность, предсказуемая волатильность.

Что такое пункт (пип)?

Пункт (пип, Percentage in Point) — это наименьшая единица изменения курса валютной пары — у большинства пар четвёртый знак после запятой. Исключение: у пар с иеной (JPY) это второй знак после запятой.

• EUR/USD движется с 1,1730 до 1,1731 → +1 пункт
• USD/JPY движется со 148,50 до 148,51 → +1 пункт
• Современные брокеры котируют и дробные пункты (5-й знак, так называемые пипетты)

Размер лота: стандартный, мини, микро

На форексе торгуют лотами — стандартным размером позиции:

• Стандартный лот: 100 000 единиц базовой валюты (1 пункт ≈ 10 USD при EUR/USD)
• Мини-лот: 10 000 единиц (1 пункт ≈ 1 USD)
• Микро-лот: 1 000 единиц (1 пункт ≈ 0,10 USD)
• Нано-лот: 100 единиц (для демо-счёта / тестирования)

Новичкам стоит начинать исключительно с микро-лотов — так риск на сделку остаётся предсказуемым.

Курс валют сейчас: в реальном времени

Здесь ты найдёшь важнейшие валюты за последние 12 месяцев:

EUR / USD

USD/EUR

EUR / CHF

Кредитное плечо (леверидж): ускоритель и катализатор риска

Эффект кредитного плеча (левериджа) — самый опасный инструмент в форекс-трейдинге. При плече 1:30 вложение в 1 000 € двигает позицию в 30 000 €. Звучит заманчиво — но может уничтожить счёт за секунды.

Кредитное плечо умножает и прибыль, и убытки в равной степени

Примеры плеча при вложении 5 000 €

Обрати внимание: при плече 1:30 достаточно движения курса на -3,3 % против тебя, чтобы весь счёт был ликвидирован. При мажорных валютных парах это вполне возможно за один день при неожиданном решении центробанка.

Лимиты плеча ESMA для частных инвесторов в ЕС

С момента регулирования ESMA в ЕС действуют обязательные верхние границы кредитного плеча для частных инвесторов (розничных клиентов):

• Мажорные валютные пары: макс. 1:30
• Минорные валютные пары и золото: макс. 1:20
• Прочие сырьевые товары и основные индексы: макс. 1:10
• CFD на акции: макс. 1:5
• CFD на криптовалюты: макс. 1:2
• Защита от отрицательного баланса: счёт не может уйти в минус — обязательное требование для регулируемых брокеров ЕС

Тот, кто хочет более высокое плечо, должен получить статус профессионального клиента — это требует соответствия строгим критериям (капитал, профессиональный опыт, частота торгов) и лишает защиты от отрицательного баланса.

Реальные издержки в форекс-трейдинге

Новички сильно недооценивают издержки. Форекс-брокеры рекламируют «0 % комиссии» — но издержки скрыты в спреде и свопе.

1. Спред (разница между bid и ask)

Пример EUR/USD: bid 1,1729 / ask 1,1730 → спред = 1 пункт

При стандартном лоте 1 пункт стоит около 10 USD

Тот, кто торгует 10 раз в день, быстро платит 100 USD только на спреде

2. Комиссия

ECN/STP-брокеры предлагают спред от 0,0 пункта, но взимают за это комиссию (обычно 3–7 USD за лот в оба конца). Для дейтрейдеров это часто выгоднее, чем брокеры со спредом.

3. Своп / роловер (издержки за перенос позиции)

Тот, кто держит позицию через ночь, платит или получает компенсацию разницы процентных ставок задействованных валют. Например, по паре EUR/TRY возможны экстремально отрицательные свопы — длинные позиции здесь могут ежедневно приносить убыток в несколько процентов.

4. Комиссии за неактивность и вывод средств

Многие брокеры взимают комиссию, если счёт неактивен от 3 до 12 месяцев. Вывод средств банковским переводом часто стоит 10–25 €. Перед открытием счёта стоит внимательно изучить мелкий шрифт условий.

Управление рисками: важнейшая дисциплина в форексе

По обязательным данным CFD-брокеров (раскрытие информации BaFin/ESMA), более 70–80 % частных инвесторов теряют деньги на форекс- и CFD-торговле. Главная причина — отсутствие управления рисками.

Правило 1% (расчёт размера позиции)

Никогда не рискуй более чем 1 % своего счёта на одну сделку

Счёт: 10 000 € → максимальный риск на сделку: 100 €

При стоп-лоссе в 20 пунктов → максимальный размер позиции: 0,5 лота (мини)

Так ты переживёшь даже серию из 10 убыточных сделок подряд

Стоп-лосс и тейк-профит

Стоп-лосс (SL): автоматическая продажа при достижении порога убытка — обязателен для каждой сделки

Тейк-профит (TP): автоматическая продажа при достижении цели по прибыли

Соотношение прибыль/риск (CRV): минимум 1:2 — то есть потенциальная прибыль вдвое выше риска

Трейлинг-стоп: стоп следует за курсом при росте прибыли — фиксирует достигнутый результат

Что движет валютным рынком? Обзор ключевых факторов

В отличие от отдельной акции, у валютного рынка нет компании, чью отчётность можно проанализировать, — ты оцениваешь целые экономики друг против друга. Соответственно широк спектр факторов, приводящих курс в движение. Тот, кто знает эти движущие силы, понимает, почему валютные курсы иногда меняются на несколько процентов в течение минут — и почему ставки по ипотеке и валютные курсы часто реагируют на одни и те же триггеры.

Политика центробанков и решения по ставкам

Безусловно, самый сильный фактор для курсов на форексе — денежно-кредитная политика крупных центробанков (ЕЦБ, ФРС, Банк Японии, Банк Англии). Когда центробанк повышает ключевую ставку, активы в этой валюте становятся привлекательнее для международного капитала — спрос растёт, курс укрепляется.

Разница процентных ставок между двумя валютными зонами — важнейший отдельный фактор в валютной торговле

Решения по ключевой ставке: даты заседаний ЕЦБ и ФРС отмечены в календаре каждого трейдера

Протоколы заседаний (Minutes): формулировки протоколов часто двигают курс сильнее, чем само решение

Forward Guidance (сигналы о будущей политике): заявления о будущих шагах по ставке влияют на курс уже за недели вперёд

Разница ставок (carry): основа кэрри-трейда — занимать деньги в валюте с низкой ставкой, вкладывать в валюту с высокой ставкой

Экономические данные и индикаторы конъюнктуры

Между заседаниями центробанков курсы регулярно двигают публикуемые экономические данные — они показывают, в каком направлении развивается экономика и насколько вероятно изменение ставки.

Инфляция тоже действует двояко: она влияет не только напрямую на покупательную способность валюты, но и на решения центробанков по ставкам — а значит, косвенно снова на валютный курс.

Геополитика, кризисы и настроение рынка

Выборы, торговые конфликты, войны или стихийные бедствия вызывают резкие, трудно предсказуемые движения курса. В такие периоды действует устойчивая рыночная логика:

Валюты-убежища: швейцарский франк, японская иена и доллар США укрепляются в периоды кризисов — капитал ищет безопасность

Risk-on / risk-off: в спокойные периоды рынка («risk-on») капитал перетекает в более доходные, рискованные валюты; при неопределённости («risk-off») — обратно в валюты-убежища

Позиционирование крупных участников рынка: институциональные хеджирующие сделки могут краткосрочно вызывать более сильные движения, чем сама новость

В целом валютным рынком одновременно движут три силы: денежно-кредитная политика как долгосрочный задатчик тренда, экономические данные как краткосрочные триггеры и психология рынка как усилитель в периоды стресса.

Налоги в валютной торговле: что нужно знать

Прибыль от валютной торговли в Германии в целом облагается налогом на прирост капитала (Abgeltungssteuer) — фиксированные 25 % плюс надбавка солидарности и, при необходимости, церковный налог. В отличие от криптовалют, в форекс-торговле нет периода удержания, после которого прибыль освобождается от налога.

Необлагаемый минимум, зачёт убытков и отчётность брокера

• Необлагаемый минимум (Sparerpauschbetrag): доход в пределах годового необлагаемого минимума остаётся без налога — нужно оформить заявление об освобождении у брокера
• Зачёт убытков: убытки от операций на форексе можно зачесть против прибыли от других видов капиталовложений
• Немецкий брокер: как правило, сам автоматически удерживает и перечисляет налог
• Иностранный брокер: прибыль нужно самостоятельно указать в налоговой декларации (приложение KAP)

Частный трейдер или коммерческая торговля?

Тот, кто торгует очень часто, с большим капиталом или с использованием профессиональной инфраструктуры, может быть признан налоговыми органами коммерческим трейдером — с обязанностью платить промысловый налог вместо фиксированного налога на прирост капитала. Где именно проходит эта граница, решается в каждом конкретном случае индивидуально. Поэтому конкретные налоговые вопросы никогда не стоит решать по общим правилам — лучше проконсультироваться с налоговым консультантом, прежде чем на кону окажутся крупные суммы.

Итог: стоит ли валютная торговля для новичков? 5 советов

Валютной торговле можно научиться, но это не быстрые деньги: согласно обязательным данным брокеров, большинство частных инвесторов теряет капитал на CFD- и форекс-торговле. Тот, кто всё же хочет начать, должен стартовать с малого, ставить управление рисками на первое место и реалистично закладывать издержки.

1. Торговать только через регулируемого брокера: с регуляцией BaFin/ESMA, с защитой от отрицательного баланса
2. Начинать с малого: микро-лоты, максимум 1 % риска на сделку
3. Всегда использовать стоп-лосс: ни одной позиции без чётко заданной границы убытка
4. Реалистично планировать издержки: заранее просчитывать спред, комиссию, своп и сборы
5. Вести чистый налоговый учёт: фиксировать сделки и прибыль постоянно, а не только перед подачей декларации

Тот, кто хочет избежать ежедневных колебаний курса и новостных рисков форекс-рынка, найдёт в недвижимости как объекте инвестиций осознанно более медленную, предсказуемую альтернативу — без секундных скачков, зато с материальной ценностью.

Часто задаваемые вопросы

Опасен ли форекс-трейдинг? Без управления рисками форекс относится к самым рискованным видам инвестиций, потому что кредитное плечо может опустошить счёт за считаные минуты. Но с чётким правилом 1 % и стоп-лоссом риск можно контролировать.

• Кредитное плечо умножает убытки
• Без стоп-лосса риск непредсказуем
• Работать только с брокером под лицензией BaFin/ЕС

Подходит ли валютная торговля новичкам? Технически начать просто, но риск убытков без базовых знаний высок. Поэтому новичкам стоит сначала потренироваться на демо-счёте и с микро-лотами.

• Сначала протестировать демо-счёт
• Использовать только микро-лоты
• Торговать только мажорными парами

Как облагается налогом прибыль от форекса в Германии? Прибыль облагается фиксированным налогом на прирост капитала в размере 25 % плюс надбавка солидарности и, при необходимости, церковный налог. Периода удержания, как у криптовалют, в валютной торговле не существует.

• 25 % налога на прирост капитала
• Нет периода удержания
• Стоит использовать необлагаемый минимум

Можно ли торговать валютой через приложение? Да, большинство брокеров предлагают мобильные приложения с курсами в реальном времени и торговлей в один клик. Важно только, чтобы провайдер имел лицензию BaFin или ЕС.

• Мобильные приложения брокеров — обычное дело
• Курсы в реальном времени включены
• Заранее проверять регуляцию

Что делать против инфляции? Недвижимость?

Собственность никогда не защищает от риска на 100 %, но стабильно защищает от инфляции. Что это значит, я показываю в этом руководстве по теме защиты от инфляции (обесценивания денег).

Сегодня в новостях: инфляция в США более 5%!

Большое пугало по имени инфляция снова здесь. Инфляция означает «обесценивание денег». Как, мои деньги стали стоить меньше? Для всех это шок, но не для каждого. Покупатели недвижимости с кредитом радуются инфляции! Деньги обесцениваются — значит, товары стоят больше денег, чтобы компенсировать обесценивание. Собственники получают, соответственно, 1) больше арендной платы при той же сумме кредита и 2) пока деньги обесцениваются, недвижимость сохраняет свою стоимость.

• Инвестиции в недвижимость: инфляция

Криптовалюта: что это такое? Пояснение

Самое главное, что нужно знать: криптовалюта объясняется просто термином «цифровая валюта». Вы торгуете криптовалютой или цифровой валютой, как акциями, с брокерами или онлайн-брокерами(приложениями).

Цена определяется спросом и предложением. Как и в реальном мире, существует количество X продукта Y. Чем больше людей хотят продукт Y, тем он дефицитнее. Чем больше людей хотят иметь продукт Y, тем меньше количество X. Предложение, спрос. Чем больше людей покупают акцию или (крипто)валюту, тем дороже становится цена.

Количество монет ограничено. Новые производятся посредством «добычи», подробнее об этом позже.

Торговля еще никогда не была такой простой! Покупайте от 1 евро с помощью этих приложений:

Скачать (Android + iOS): eToro

И небольшая подсказка: «Сделано в Германии»:

Скачать (Android + iOS) Торговая Республика

Все приложения с первого взгляда: Сравнение торговых приложений.

Криптовалюта: сравнение с формами инвестиций

Но акции имеют то преимущество, что за ними стоит реальная стоимость. Но за биткоином (и другими монетами) не стоит компания, не стоит экономика, за цифровой валютой стоит психология. Сравнимо с золотом. Теоретически, золото не имеет ценности, но поскольку мы, люди, измеряем ценность золота, мы можем торговать с ним. Чем дефицитнее товар, тем больше спрос, тем выше цена.

На самом деле, криптовалюту можно сравнить скорее с драгоценными металлами, такими как золото или серебро. Возможно, и алмазы. Они никому не нужны, но все их хотят.

Криптовалюты подобны бриллиантам

Я нахожу пример с бриллиантом еще более красивым. Объективно, это просто камень. Но поскольку все хотят бриллианты, они приобретают ценность. Но на самом деле алмазы — это просто кусок углерода, более качественный кусок угля.

Добыча монет с помощью видеокарт:

Является ли криптовалюта такой же валютой, как доллар и евро?!

Нет.

Криптовалюта, в отличие от классических валют FIAT (доллар США, евро и т.д.), определяется не центральными банками, а рыночным механизмом спроса и предложения.

Разница с валютами FIAT:

• Цена криптовалюты определяет спрос / предложение
• Отсутствие центрального банка / комитетов
• Следовательно, нет центрального контроля через процентные ставки, печатание денег и т.д.
• Невозможность «печатания денег» (добыча полезных ископаемых очень затратна)

Ограничение монет и технологии блокчейн

Технология блокчейн — Как только вы начнете торговать криптовалютой, вы автоматически услышите о технологии блокчейн. Количество криптовалюты регулируется. Проще говоря, новые блоки монет должны быть рассчитаны.

Максимально может быть 21 миллион биткоинов (пример). Каждый блок (каждая вычислительная задача) становится все сложнее. Соответственно, на рынок выходит все меньше и меньше новых биткоинов. Такое создание блоков называется «майнинг». Майнинг — сложный процесс, поэтому добыча новых монет требует много времени (вычислительных мощностей, электроэнергии). Это приводит к «ограниченному предложению денег».

Ограниченная денежная масса — Ограничивая денежную массу, здесь преобладает типичная концепция дефицита предложения. Если вначале криптовалюты еще были высоко спекулятивными, то теперь они заняли место в центре общества. Даже такие международные компании, как Paypal или Tesla, хотят в будущем принимать биткоин в качестве платежного средства.

В настоящее время биткоин является, так сказать, резервной валютой среди криптовалют.

Небезопасно, несерьезно, … ! История и будущее биткоина

Многие «старые» инвесторы до сих пор боятся криптовалют: небезопасные, сомнительные, … но давайте будем честными:

Биткойн был изобретен в 2009 году. В то время монету можно было приобрести за несколько центов. Тогда мало кто предсказывал будущее криптовалюты. Биткойн был абсолютной «ботанической штучкой».

Я сам помню первый прыжок выше $1 000, $8 000 я помню до сих пор, как и $14 000. На прошлой неделе он все еще находился на уровне $45 000, а только что биткоин подскочил до $54 000.

Сегодня мы, безусловно, преодолеем отметку в 55 000 долларов, а в этом году — 100 000 долларов.

Кроме того, новости из экономики, например, от Tesla или Paypal, о том, что биткоин скоро будет приниматься в качестве платежного средства. Новости из политики о том, что отдельные страны подумывают о введении собственных цифровых валют.

Тем временем цифровые валюты у всех на устах. Все говорят о них, и многие торгуют ими, как и акциями. В настоящее время существует около 1400 различных криптовалют. Однако лишь небольшая часть из них достигает объема торгов более 1000 долларов в день.

Вы хотите видеть все транзакции BTC / ETH?

Кстати, технология блокчейн позволяет просматривать все транзакции. Фактически, все транзакции хранятся в блокчейне в реальном времени.

Здесь вы можете посмотреть, например, на движение Bitcoin и Ethereum.

Все устроено как сеть P2P (peer-to-peer). Поэтому данные хранятся децентрализованно. Все блоки данных связаны с предшественником. Внутри этой распределенной базы данных все транзакции фактически известны!

Таким образом, все это представляет собой сеть, в которой публикуются подписанные криптографией сообщения — технический термин: блокчейн. Вы хотите взглянуть на эти сделки? Здесь вы можете вживую увидеть, как в отдельных сделках иногда продается до 100 биткоинов, а через стол проходят миллионы долларов:

• Транзакции биткоина — в прямом эфире на blockchain.com
• Транзакции Ethereum — в прямом эфире на blockchain.com

Цифровая валюта как будущее?

Из-за чистой ситуации спроса/предложения хорошо, что у нас пока нет цифровой валюты, потому что теоретически она может почти полностью превратиться в 0 за считанные секунды. Пример: происходит скандал или нарушение безопасности, большая часть продает, поэтому цена рушится (без регулирования), еще больше инвесторов покидают монету. Это был бы экономический кризис беспрецедентных масштабов.

Но вернемся к инвестированию в криптовалюты!

Есть ли инсайдерский совет?

Я бы спросил Стефана, в чем секрет подсказки? Главный секретный совет — практикуйтесь, учитесь, накапливайте знания. Приобщайтесь к финансовым продуктам и новостям.

Торговля криптовалютами? Учитесь и практикуйте

Совет! Во всех хороших торговых приложениях вы также можете создать «виртуальный счет». Здесь вы получаете 100 000 долларов игровых денег для тренировки. Такой виртуальный счет прекрасен, потому что здесь можно набираться опыта, совершать ошибки и учиться, не теряя денег. В конце концов, речь идет о накоплении богатства!

Учитесь, практикуйтесь, двигайтесь дальше:

Преимущества и недостатки торговли

Основные преимущества и недостатки криптовалют заключаются в более высоком риске, который сопровождается одновременной возможностью получения более высокой прибыли.

Часы работы фондовой биржи: 24 / 7 покупка и продажа

Одно большое преимущество, которое я очень ценю в торговле криптовалютой, как предприниматель, заключается в том, что вы можете торговать криптовалютой 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Идеально подходит для нерабочего времени, утра, ночи и даже времени в выходные. Именно поэтому все больше частных лиц начинают заниматься криптотрейдингом, получая пассивный доход.

При торговле акциями, а также ETF и другими финансовыми продуктами необходимо следить за часами работы отдельных бирж, от Гонконга до Нью-Йорка.

Опасность: отсутствие реальной контрценности

В то же время у криптовалюты есть большая опасность, что падение цены может быть очень сильным. В то время как финансовые продукты, такие как акции, имеют реальную контрстоимость, компания, идеи и патенты, логистика, продукция. Цифровая валюта, с другой стороны, на 100% определяется спросом и предложением. Поэтому цена иногда может упасть на 50%, 60% и более.

Преимущества криптовалюты:

• Возможна высокая прибыль
• Нет часов работы биржи, торговля возможна семь дней в неделю

Недостатки криптовалюты:

• Возможны большие потери
• Нет реальной эквивалентной стоимости, ценовые потери выше, чем для акций

Здесь, например, вы можете увидеть NYSE (Нью-Йорк). Все акции, торгуемые здесь, можно покупать и продавать только в течение дня. Биржа также закрыта по выходным и американским праздникам.

NYSE (Нью-Йорк, Уоллстрит):

Купить криптовалюту

Как купить криптовалюту? Как инвестировать в криптовалюту?

Купить криптовалюту несложно. Единственное препятствие — регистрация в приложении. Как только вы установили торговое приложение (онлайн-брокера), вы сразу же можете покупать криптовалюту. Важно всегда выбирать брокеров без дополнительных комиссий!

Норма — это маржа. Как вы можете прочитать в торговых стратегиях, вы всегда платите небольшую надбавку брокеру, на которую и живет платформа. При покупке криптовалюты эта маржа составляет 3%.

• Цена продажи = Текущая цена
• Цена покупки = Текущая цена + Маржа (3%)

Наверняка вы знаете поговорку: «В покупке кроется выгода». То же самое касается торговли криптовалютами. Какие существуют стратегии, в чем их отличия и насколько высок риск, вы можете узнать здесь, в бесплатной статье о торговых стратегиях.

• 3 Торговые стратегии

Продать криптовалюту

Продать криптовалюту так же просто, как и купить. Как правило, требуется всего два нажатия или касания на смартфоне. Вы всегда продаете криптовалюту по рыночной цене.

При продаже криптовалют вам также помогут две функции, которые вы можете найти у каждого онлайн-брокера. Точнее, Take Profit (TP), что означает целенаправленное взятие прибыли при определенной, положительной цене и Stop Loss (SL), автоматическая продажа при определенном отрицательном значении цены.

• Тейк-профит (TP): фиксация прибыли от цены XY $ / %.
• Стоп-лосс (SL): стоп-лосс ниже цены XY $ / %.

С помощью тейк-профита вы можете фиксировать целевую прибыль непосредственно перед психологическими ценовыми границами.

Типичный пример — каждые 10 000 шагов в биткоине. Как только биткоин достигает уровня 40 000, 50 000, многие трейдеры фиксируют прибыль. Соответственно, цена снижается. Если вы действительно хотите активно торговать, вам определенно следует разобраться с TP / SL.

Как купить/продать? Пример

Вот небольшой пример того, как я торгую криптовалютой. Я торгую активно, поэтому я использую TP / SL в торговле, чтобы я мог брать ценовые скачки или прибыль.

Я составил простую таблицу, чтобы можно было быстро рассчитать продажу и покупку. Он автоматически рассчитывает, в какой момент я должен или хочу купить снова после того, как цена упадет до определенного психологического предела. Вы также можете бесплатно скачать таблицу здесь и затем использовать ее для торговли!

Совет: Я также включил в таблицу акции. У таких трейдеров, как eToro, вы обычно платите маржу в размере 0,2% (то есть значительно меньше, чем для криптовалюты).

• Продать / Купить — Таблица, Скачать

Таблица содержит:

• Расчет маржинальной продажи / покупки для криптовалюты (% на eToro)
• Расчет маржи Продажа / покупка для акций
• Расчет эффекта финансового рычага (электронная таблица 2)

Как происходит расчет? Просто введите целевую стоимость (рыночную стоимость) для вашей продажи в строке «Продать». Таблица автоматически рассчитывает, по какой цене вам следует повторить вход. Рыночная стоимость здесь реалистична, примерно на 6 % ниже максимума. Это означает двукратную маржу.

Кроме того, я устанавливаю оповещение о ценах в торговом приложении, чтобы знать о них незадолго до начала торгов и иметь возможность активно вмешаться, если захочу. Как только ценовой максимум достигнут, цена падает, и я размещаю новый заказ по определенному, более низкому ценовому значению. Я беру ценность со своего стола.

Преимущество этой криптовалютной торговой стратегии

Преимущество этой торговой стратегии в том, что я пользуюсь падением цены, продаю, а затем снова покупаю по более низкой цене. Таким образом, я воспринимаю скачок цены до предыдущего ценового максимума как прибыль. Трейдеры, которые «только» держат, не берут этот промежуток: «Квантовый интерес».

И снова совет: вы можете узнать больше о продаже криптовалюты здесь:

• 3 Торговые стратегии

Криптовалютная торговая платформа Германия

Где я могу торговать криптовалютами? Лучше всего подытожить этот момент быстро. После большого количества практики, обучения и времени, проведенного с реальными сделками во всех формах, я бы подвел итоги рынка торговых платформ на данный момент:

• Классические банки, также с онлайн-брокером и приложением с комиссиями
• Онлайн-брокеры с комиссиями
• Онлайн-брокер без комиссии (моя рекомендация!)

Традиционные банки: комиссия за хранение, комиссия за поручения, …

Традиционные банки — домашние банки не имеют самых современных систем. Некоторые из них даже не имеют приложения. Более того, регистрация счета депо занимает много времени, а комиссии часто очень высоки. Вы платите, например, комиссию за хранение, а также комиссию за заказы на каждую отдельную покупку финансовых продуктов. Конечно, многие по-прежнему традиционно работают со своим банком и получают здесь акции или сберегательные планы ETF. Но я бы однозначно рекомендовал онлайн-брокеров, для тех, у кого нет комиссии.

Недостатки:

• Регистрация занимает много времени, в основном договор, верификация, все по почте
• Комиссионные за управление счетами
• Комиссионные за ордер на сделку

Совет! Торговля с онлайн-брокером (браузер / приложение)

Онлайн-брокеры / приложения с комиссиями

Онлайн-брокеры с комиссиями — Большинство онлайн-брокеров имеют комиссии, как и банки. Однако плата за услуги обычно намного ниже. Плата за обслуживание счета здесь обычно не достигает трехзначных цифр, а, возможно, составляет всего $10 или $20 в год. Многие из них также взимают плату за заказ, обычно 5 долларов США, за каждую отдельную покупку ценных бумаг. Поэтому, выбирая торговую платформу, убедитесь, что в ней нет никаких комиссий, кроме маржи (объяснение выше).

Совет, всегда обращайте на это внимание:

• Отсутствие платы за опекунство
• Без комиссии за заказ

Приложения онлайн-брокера / без комиссии (рекомендация)

Онлайн-брокер без комиссии (моя рекомендация) — Лучшее торговое приложение? Лучшее торговое приложение — это то, которое ничего не стоит! При выборе торговой платформы для криптовалют убедитесь, что вы не платите комиссию за хранение ценных бумаг и комиссию за ордера. Особенно если вы используете стратегии, подобные описанным выше сделкам на высоких/низких уровнях. Таким образом, вам придется заплатить еще +$5 при каждой сделке. При 20, 30 сделках в день уже 100$, 150$. Только маржа — это то, что онлайн-брокер должен заработать на сделке.

Чем я буду торговать своей криптовалютой? Подробнее о моей криптовалюте читайте здесь:

• Торговое приложение

Криптовалюты и обменные курсы

Как уже упоминалось в начале, в настоящее время существует более 1400 различных цифровых валют. Нелегко уследить за всеми! Чтобы дать вам представление о том, какие цифровые валюты сейчас интересны, я составил большой список и обзор для вас здесь:

• Криптовалюты: Список

Соответственно, когда вы покупаете и продаете криптовалюту, вы уже не просто торгуете биткоином. У вас есть выбор между различными формами инвестиций. Соответственно, вы можете диверсифицировать свой инвестиционный портфель, как и при торговле акциями. Например, вы можете делать ставки на новые монеты, которые стоят менее $1! Вы также можете делать ставки на признанные монеты, такие как Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Dash.

В настоящее время популярными криптовалютами являются, например:

• Монета Binance (BNB)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Биткоин (BTC)
• Cardano (ADA)
• Даш
• EOS
• Ethereum
• Ethereum Classic (ETC)
• IOTA (МИОТА)
• Litecoin (LTC)
• NEO
• Ripple (XRP)
• Stellar (XLM)
• Тезос (XTZ)
• TRON (TRX)
• ZCASH (ZEC)

Как может выглядеть такая диверсификация вашего криптоинвестиционного портфеля, вы можете увидеть в этой статье:

Торговые стратегии: покупка, удержание и продажа

Когда инвестировать в криптовалюту? В какую криптовалюту инвестировать? Покупка и хранение криптовалюты — большая проблема для многих начинающих и новичков.

Ошибка, которую я совершил, — это краткосрочное мышление. Цена падает, вместо того, чтобы получить прибыль, вы получаете убыток и продаете! Неправильно!

Совет: Подробнее о моем опыте и ошибках в торговле читайте здесь.

Если вы уже умеете торговать акциями, у вас есть много преимуществ в криптотрейдинге. Потому что у вас уже есть душевное спокойствие, чтобы хранить ценности. Колебания цен на фондовом рынке вполне нормальны и происходят каждый торговый день. Иногда цены колеблются больше, иногда меньше. Важно сохранять терпение.

Так же как цена акции может упасть на 13% сегодня, она может вырасти на 13% завтра, а может даже на 26%, и тогда ваш убыток уже превратится в 100% прибыль.

Торговля криптовалютой похожа на торговлю акциями, только на лету.

Недостатком криптотрейдинга является то, что вы не можете основывать свою информацию на экономических, финансовых и политических новостях. Рынок и психология играют большую роль. Если цена внезапно падает на 10%, многие люди слабеют в коленях и продают, цена падает все дальше и дальше. В торговле криптовалютами это происходит гораздо быстрее, чем в обычной торговле акциями. Здесь стратегии разрабатываются на долгосрочную перспективу. Хотите узнать больше о торговых стратегиях? Тогда вам обязательно нужно ознакомиться с этим бесплатным руководством от меня.

• Криптовалюта: торговые стратегии

ETF криптовалюты: Биткоин в ZCash

Тогда многие задаются вопросом, а не существует ли ETF для криптовалют? Если вы никогда не слышали о «ETF», вот краткое объяснение!

Так называемые ETF (Exchange Traded Funds) объединяют несколько отдельных акций в один финансовый продукт.

Пример ETF: Tesla или сектор электронных автомобилей

Вместо 1 продукта со 100% риском, у вас есть 1 продукт, содержащий множество отдельных акций, которые минимизируют риск ваших инвестиций. Вместо «Tesla», в примере торговли акциями, вы покупаете ETF, который занимается электромобилями и содержит, например, такие акции, как Nio (электромобили из Китая) и Niu (скутеры) в дополнение к Tesla. Риск распределен.

Поэтому на фондовом рынке ETF даже называют накопительными планами ETF. Таким образом, торговля ETFs — это надежное накопление активов с минимальным риском. Отдельные акции, а также акции и криптовалюты могут испытывать сильные колебания цен под воздействием эффектов и новостей. Если вы не находитесь перед своим торговым приложением и не слышали о новостях, вы быстро потеряете деньги.

Минимизация риска за счет диверсификации

Как уже говорилось, ETF объединяют различные отдельные акции в один финансовый продукт. Преимущество этого способа заключается в том, что вы инвестируете, например, в 30, 40 или 50 акций одновременно. Если одна акция сильно теряет в цене, она составляет лишь часть вашего портфеля. Таким образом, потеря 30% цены становится всего лишь потерей 1,2% портфеля. Эта форма торговли акциями с низким уровнем риска делает ETF столь интересными для управляющих активами и накопления частного капитала.

Теперь вернемся к вопросу:

Существует ли ETF для криптовалюты?

Я хотел бы ответить на этот вопрос «да» и «нет». Существуют криптопортфели, которые напоминают ETF. Но я также хочу сказать, что риск крипто-портфелей, независимо от того, называются ли они в просторечии «ETF» или нет, остается высоким.

Подробнее читайте здесь, со сравнением портфеля биткоин / криптовалют с моими текущими инвестициями:

• ETF Криптовалюты

Купить криптовалюту для малых и средних предприятий

Пока мы говорим о ETF и относительно безопасных инвестициях: Разве инвестирование в криптовалюту не имеет все больший смысл для компаний?

• Новости Paypal: Биткоин принимается в качестве платежного средства
• Новости Tesla: Tesla инвестирует 1,5 млрд долларов в биткоин

Так же, как и эта статья для новичков и начинающих, упомянутая еще раз:

Вкладывайте «игровые деньги» только в спекулятивный бизнес!

Особенно в качестве предпринимателей, одна из основных компетенций, скорее всего, не в финансовых продуктах, а в других областях. Как предприниматель, я торгую чаще всего утром, вечером или в выходные — поверьте мне, у вас нет времени на дневную торговлю! Между новым бизнесом, сотрудниками, налогами инвестируйте только те деньги, которые у вас остались. Но если у вас есть свободная прибыль, криптотрейдинг — интересный вариант для построения своего богатства.

Если посмотреть на развитие цен на акции и фондовых рынков в целом за последние десятилетия, то можно увидеть, что в долгосрочной перспективе можно получить прибыль.

Криптовалюта существует с 2009 года, более десяти лет. Цены неуклонно росли: от нескольких центов до $1, $10, $100, тысячи и, возможно, скоро это будет $100 000. Цифровая валюта — это будущее. Так почему бы не инвестировать часть своей прибыли в криптовалюту?

• Купить криптовалюту для малых и средних предприятий

Криптовалюта или акции

Криптовалюта или акции? Как было описано ранее, акции ассоциируются со значительно меньшим риском дефолта. Акции не только подчиняются чисто рыночным механизмам спроса и предложения, за ними стоит значительная деловая репутация.

В своей компании я придерживаюсь следующей стратегии:

В обычное время я инвестирую в криптовалюту максимум 20%.

В случае появления новостей и ожидаемого роста цен мои инвестиции в криптовалютный портфель иногда увеличиваются до 40%. Такими новостями являются, например, новости от PayPal о том, что биткоин скоро будет приниматься в качестве платежного средства. Такие новости поступают и от компании Tesla, которая недавно сама инвестировала в биткоин 1,5 миллиарда долларов.

Криптовалюта будущего

За какой криптовалютой будущее? Здесь вы найдете еще один анализ, оглядываясь на последние 12 месяцев и список криптовалют. Все цифровые валюты должны быть у вас на слуху, если вы хотите покупать, держать и продавать криптовалюту. Как цифровая валюта вела себя в течение последних 12 месяцев? Анализ:

• Криптовалюта будущего

Объяснение ETF: объединенные ценности

Так называемые ETF (Exchange Traded Funds) объединяют несколько отдельных акций в один финансовый продукт. Вместо 1 продукта со 100% риском, у вас есть 1 продукт, содержащий множество отдельных акций, которые минимизируют риск ваших инвестиций. Вместо «Tesla», в примере торговли акциями, вы покупаете ETF, который занимается электромобилями и, например, помимо Tesla содержит такие акции, как Nio (электромобили из Китая) и Niu (скутеры). Риск распределен.

«Готовый» портфель или создание собственного криптопортфеля?

В принципе, у вас есть два варианта. Вариант № 1: Вы инвестируете в готовый портфель криптовалют, который создается и управляется онлайн-брокером. Это означает, что вы инвестируете капитал, а затем ждете, что произойдет. Вариант № 2: Вы создаете свой собственный криптопортфель и сами решаете, сколько вы хотите инвестировать в различные цифровые валюты.

Давайте сначала рассмотрим первый, простой вариант.

PS: Торговля еще никогда не была такой простой! Покупайте от 1 евро с помощью этих приложений:

Скачать (Android + iOS): eToro

И небольшая подсказка: «Сделано в Германии»:

Скачать (Android + iOS) Торговая Республика

Купить «готовый» портфель криптовалют

Я сам торгую с помощью eToro. Я уже много раз описывал преимущества торгового приложения. Быстрая регистрация, без платы за хранение, без платы за заказы.

В торговых приложениях, таких как eToro, например, вы можете получить различные «криптопортфели» или инвестировать в них.

Преимущество: торговля, т.е. покупка, удержание и продажа отдельных позиций, осуществляется другим человеком, как и в случае с обычными ETF, которые состоят из акций и управляются компанией или вашим брокером. Здесь все аналогично. В моем примере eToro предоставляет различные «крипто-портфели». Затем я могу инвестировать с помощью 2 кликов.

Еще одно преимущество заключается в том, что с такими управляемыми портфелями у вас мало работы.

Эти криптопортфели включают в себя определенное количество криптовалют. Например, вы можете инвестировать в две самые успешные криптовалюты, Bitcoin и Ethereum, или в смесь из 15 криптовалют.

Сравнение: биткоин (одиночный) и криптопортфель

Здесь я сделал для вас два скриншота. На скриншоте 1 вы видите биткойн по отдельности. На скриншоте 2 вы видите готовый продукт брокера под названием «Crypto Portfolio».

Биткойн-одиночка (инвестиции зависят от BTC)

Здесь вы можете увидеть мои покупки с 17.02. по 19.02. — Преимущество: я точно вижу эту единственную криптовалюту. Благодаря таким инструментам, как Google Alert, я могу быть в курсе новостей в любое время. Само торговое приложение также предлагает «оповещение о цене», чтобы я мог быстро реагировать на изменения. Недостаток — «все мои деньги» находятся в одной инвестиции.

Главное, всегда думайте о риске! Это лишь моментальный снимок, а не автоматизм

Криптопортфель (распределение по 10+ криптовалютам)

Здесь вы можете увидеть мой портфель криптовалют в то же самое время. Преимущество — Мои инвестиции распределены между различными цифровыми валютами. Если один из них теряет в цене, это, как мы надеемся, затрагивает только этот единственный актив, а остальные инвестиции остаются незатронутыми. Недостаток — отслеживание всех цен отнимает много времени. Именно поэтому стоит рассмотреть такой «криптовалютный ETF». Здесь, как уже говорилось, покупки и продажи осуществляются брокером.

Риск этих криптопортфелей высок, но и потенциальная прибыль тоже. Значения, которые вы видите выше, были получены менее чем за 48 часов. Главным драйвером этой тенденции, конечно, всегда является биткоин, но и другие ценности, такие как Ethereum, Neo, Dash и многие другие, также растут в цене. Только за последний год стоимость криптовалюты снова взлетела до небес. Посмотрите обзор с прогнозом здесь, или обзор последних, захватывающих 12 месяцев в крипто-трейдинге:

• Криптовалюта будущего

Небольшое напоминание о риске: крипто ETF, конечно, не предлагает такой же безопасности, как обычный ETF на акции. Это связано с тем, что отдельные акции сами по себе подвержены таким большим колебаниям.

Crypto ETF: создайте свой собственный инвестиционный портфель

После того как вы приобретете небольшой опыт в торговле криптовалютами, вы также можете создать свой собственный криптовалютный портфель.

Осторожно: корреляции курсов с криптовалютами

Но затем важно, чтобы вы придерживались этого. В отличие от акций, цены на криптовалюты все еще очень близки друг к другу. Если, например, биткоин падает, то вместе с ним обычно падают и многие другие криптовалюты. Это не всегда так, но часто бывает именно так. С акциями дело обстоит совершенно иначе: представьте, что Mercedes упал в цене, это никак не повлияет на акции McDonald’s. Однако если центральная валюта снова падает, как Bitcoin или Ethereum, многие более мелкие ценности падают вместе с ней. Если стоимость часто продается (активными трейдерами), это также может оказать негативное влияние на общую психологию на рынке (частными лицами).

Как уже было описано в статье о покупке криптовалюты, криптовалюта подчиняется чисто рыночному принципу спроса и предложения. Поэтому не существует всеобъемлющего, регулирующего органа, который бы определял цену или мог ее корректировать, например, печатая деньги, процентные ставки и другие инструменты.

Создайте собственный портфель криптовалют

Кроме того, создать свой собственный «крипто ETF», если вы хотите его так назвать, относительно просто. Вам нужно посмотреть на различные акции, а затем подумать, какие акции вы хотите включить в свой портфель? Кроме того, спросите себя, какие акции являются актуальными и должны составлять какую долю портфеля?

1. Какие ценности вы хотите включить в свой портфель?
2. Какие ценности являются значимыми и должны составлять какую долю портфеля?

Шаг 1: Важные криптовалюты

Первый шаг — самостоятельно изучить рынок. Какие криптовалюты являются важными? Чтобы вы не тратили дни в интернете, я обобщил для вас самые важные криптовалюты здесь.

• Криптовалюты: Список

Здесь вы можете найти различные важные цифровые валюты. В настоящее время популярными криптовалютами являются, например:

• Монета Binance (BNB)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Биткоин (BTC)
• Cardano (ADA)
• Даш
• EOS
• Ethereum
• Ethereum Classic (ETC)
• IOTA (МИОТА)
• Litecoin (LTC)
• NEO
• Ripple (XRP)
• Stellar (XLM)
• Тезос (XTZ)
• TRON (TRX)
• ZCASH (ZEC)

Проведите свое исследование, поговорите с друзьями и знакомыми, которые сами торгуют криптовалютами и имеют виртуальные счета у онлайн-брокеров. Узнайте, какая смесь в настоящее время обеспечивает наилучшую производительность.

Шаг 2: Криптовалюты и их доля

Если вы хотите, чтобы созданный вами ETF в итоге состоял из 15 валют, вам нужно подумать о распределении инвестиций. В своем портфеле я выделил 3 криптовалюты, каждую из которых я купил на двузначный процент. Остальные 12 валют находятся в однозначных цифрах.

• A Криптовалюты: 3x под 10-20%
• B Криптовалюты:

В разделе «Криптовалюты B» я обычно вижу новые и дешевые монеты, сейчас, например, Neo. После этого портфель выглядит так, как показано на скриншоте выше:

Торговля криптовалютами: научитесь торговать

Crypto Trading: Зарабатывайте быстрые деньги на криптовалютах! Мир не так прост! Или нет? С помощью важных торговых стратегий можно добиться таких же высоких доходов от криптовалют, как и от акций, конечно, с более высоким риском. Но как работает торговля криптовалютами? Есть ли различия в торговле и рисках? Акции более спекулятивны, чем ETF, криптовалюта более спекулятивна, чем торговля акциями. Поэтому безопасное накопление богатства, как правило, означает инвестирование в ETF или акции. Спекуляция означает более высокий риск, но в то же время потенциально более высокую прибыль. Как трейдер, вы должны решить, что для вас важнее. Здесь вы найдете исчерпывающую информацию о торговле криптовалютами, а также множество ссылок на другие темы о криптовалютах. Удачи в обучении! Покупайте, инвестируйте, держите и продавайте:

• Торговля криптовалютами