Торговля: какое приложение имеет смысл?

Все они стали победителями тестов в известных сравнениях, в зависимости от того, какие аспекты были в большей или меньшей степени в центре внимания теста.

Самое важное для торговли [года] — это быстрое и простое (также бесплатное) открытие счета ценных бумаг. Как правило, 3-5 минут с удостоверением личности для идентификации и можно начинать. Для счета ценных бумаг не должно быть никаких расходов, но для торговли они есть. Совет: 1-е и 2-е места занимают 100% бесплатно, что касается счета ценных бумаг и сделок.

Кроме того, конечно же, большой выбор продукции. Начиная с акций различных стран, ETF (т.е. «пакетных акций»), криптовалют, сырьевых товаров, таких как золото, нефть и т.д. На eToro (2-е место) вы можете «следить» за другими трейдерами в качестве дополнительной функции. Это автоматически копирует их сделки, все покупки и продажи. С оглядкой на историю их инвестиций это интересный инструмент для инвесторов.

Самые важные услуги из опыта:

• Доступность через приложение (смартфон) и браузер (ноутбук)
• Быстрое и простое открытие депозитарного счета
• Отсутствие комиссий за ведение счета и хранение
• Справедливые фиксированные цены
• Благоприятные условия
• Большой выбор продуктов (акции, ETF, криптовалюты, товары и т.д.)

Осторожно! 3 простых, золотых совета по торговле

Прежде чем мы перейдем к моим рекомендациям и опыту использования приложений, вот 3 важных основных правила для новичков:

1. Не кладите все яйца в одну корзину — диверсифицируйтеинвестиции
2. Торгуйте только «игровыми деньгами» — деньгами, которые не нужны
3. «All time high» — стоимость всегда растет в долгосрочной перспективе (безопасные ETF и фонды [такие как DAX или DOW], мыслите долгосрочно

Краткосрочная / среднесрочная и долгосрочная перспектива: торговые различия

Вот очень, очень общая разбивка того, какие типы инвестиций происходят в какие периоды времени:

• Долгосрочная / спокойная «торговля» — Совет: Купить первую недвижимость
• Долгосрочная / среднесрочная торговля — ETF («пакет акций» отрасли)
• Среднесрочная торговля — акции
• Среднесрочная / краткосрочная торговля — криптовалюта
• Краткосрочная торговля — Валюты

Долгосрочный: > 1 года
Среднесрочная перспектива: ~ 1 — 12 месяцев
Краткосрочный: ~ 1 неделя — 1 месяц

Совет! Если криптовалюта (такая как BitCoin, Ethereum и т.д.) хранится более 1 года, прибыль не облагается налогом. В противном случае необходимо уплатить налог на прирост капитала (25% от прибыли).

Торговая Республика: Ранг 1 / Рейтинг 8,9 из 10

Trade Republic производится в Германии и является одной из успешных моделей и «ÐµÐ´Ð¸Ð½Ð¾Ñ€Ð¾Ð³Ð¾Ð²» (стартапов стоимостью более 1 миллиарда) в Германии. «ÐÐµÑÐ¼Ð¾Ñ‚ря на то, что мы находимся в Германии, приложение для iOS и Android предлагает лучшие возможности для торговли из дома и в пути.

В приложении можно торговать всеми важными показателями фондового рынка: Акции, ETFs, криптовалюты, товары и т.д. Регистрация и вход в систему осуществляется менее чем за 5 минут.

Trade Republic не стоит никаких денег, приложение бесплатно, управление счетом и депозитарный счет, также отсутствуют комиссии за ордера. Поэтому заслуженно, после всех переживаний на первом месте.

Преимущества / Недостатки: Без комиссии, эксплуатируется + Сделано в Германии

Моя оценка приложения eToro:

8.9 / 10 *

Недостатки торговой республики:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ
• Отсутствие платы за опекунство
• Разработано и эксплуатируется в Германии

Недостатки торговой республики:

• Нет

Скачать приложение Trade Republic: Бесплатно

Откройте счет в Trade Republic прямо сейчас:

• Торговая Республика

EToro: Рейтинг 2 / Рейтинг 8,8 из 10

eToro, наряду с Trade Republic, является моим любимым приложением для торговли на ходу, в офисе и дома. eToro, вероятно, уже известен многим по телевизионной рекламе. Будучи американской компанией, стартап, естественно, располагает значительно большим капиталом, чем, например, Trade Republic.

После всего моего опыта работы с eToro я могу гарантировать, что приложение стабильно. Простая и быстрая регистрация через приложение, пополнение счета — и вы готовы к работе.

В eToro нет ни платы за хранение, ни платы за ведение счета, ни платы за ордера. Кстати, это касается только ранга 1 и ранга 2, остальные приложения всегда взимают плату в определенный момент. Подробнее об этом в ближайшее время!

Преимущества / недостатки: Никаких комиссий, торговцев копиями, …

Моя оценка приложения eToro:

8.8 / 10 *

Преимущества eToro:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ
• Отсутствие платы за опекунство
• Копировать других трейдеров (их сделки)

Недостатки eToro:

• Внимание: Торговля разрешена только частным лицам (бизнес будет немедленно прекращен; даже в минус)

Загрузка приложения EToro: Бесплатно

Откройте счет eToro прямо сейчас:

• EToro

Вот два дополнительных руководства от меня для eToro Trading:

• Приложение EToro: опыт
• Копирайтер

Масштабируемый капитал: Ранг 3 / Рейтинг 7,4 из 10

Приложение Scalable Capital работает отлично, торговать можно практически всем, но счет депо стоит 2,99 евро в месяц. Хорошо, это всего лишь 3 евро, но в [году] плата за хранение счета уже не в моде. Поэтому, в соответствии с 3 евро в месяц, только на третьем месте в рейтинге и тесте, приложение от Scalable Capital.

Преимущества / недостатки: Плата за опекунство, …

Моя оценка приложения Scalable Capital:

7.4 / 10 *

Преимущества масштабируемого капитала:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Без комиссии за заказ

Недостаток масштабируемого капитала:

• Плата за хранение: 2,99 евро в месяц

Торгуйте сейчас с Scalable Capital:

• Масштабируемый капитал

Flatex: Рейтинг 4 / Рейтинг 7,1 из 10

Надежное приложение, надежная торговля, но: что еще «хуже», чем плата за хранение 2,99 евро в месяц, как на 3-м месте? Стоимость заказа. Потому что за каждую сделку на flatex вы платите дополнительно. Если вы торгуете не с шагом в 1 000 евро или долларов, а только с шагом в 50 евро за сделку или 100 евро за сделку, вы теряете деньги, которые не должны терять (см. 1-е, 2-е и, возможно, также 3-е место).

Поэтому в рейтинге лучших торговых приложений он занимает только 4-е место.

Преимущества / недостатки: Порядковые сборы за торговлю акциями, …

Моя оценка приложения eToro:

7.1 / 10 *

Преимущества флатекса:

• Быстрая регистрация онлайн (с удостоверением личности)
• Отсутствие платы за опекунство

Недостатки флатекса:

• Плата за заказ

Скачать приложение Flatex: Бесплатно

Откройте счет ценных бумаг Flatex прямо сейчас:

• Flatex

Больше знаний о торговле для начинающих

Вот небольшой бонус и отступление на тему торговли с помощью приложений:

Акции, ETF, криптовалюты и прочее — Мой опыт

Акции, ETF, Forex, криптовалюта, социальный трейдинг — вот небольшой список с несколькими знаниями, которые стоили мне денег, но они настолько просты, что вы должны их знать! Вы хотите купить акции, индексные фонды, криптовалюту, такую как Bitcoin или Ethereum, иностранную валю ту (валюты)?

• Торговля и опыт

Валюты — Торговля с «классической» валютой FIAT

Научитесь торговле валютой — Как торговать евро, долларами и ко. Как работает торговля валютой (FX-трейдинг/FOREX)? ETF являются спекулятивными, акции гораздо более спекулятивны, торговля валютой обычно означает торговлю в режиме реального времени: постоянно быть в курсе финансовых/политических/экономических новостей и динамики цен. Для новичков это означает постепенное углубление понимания. О чем она?

• Торговля валютой

Криптовалюты — торговля BitCoin, Ethereum и Co.

Crypto Trading — Зарабатывайте быстрые деньги на криптовалютах! Мир не так прост! Или нет? С помощью важных торговых стратегий можно добиться таких же высоких доходов от криптовалют, как и от акций, конечно, с более высоким риском. Но как работает торговля криптовалютами? Есть ли различия в торговле и рисках?

• Торговля криптовалютами

Wallet для криптовалют, NFT & Co.

Следующий шаг для покупки и продажи NFT — вам нужен кошелёк и криптовалюта (чаще всего Эфириум).

Wallet означает «цифровой кошелёк». В нём хранится ваше цифровое деньги (криптовалюта), а также приобретённые NFT.

Вместо множества предложений — кратко в виде пунктов (с профессиональной терминологией):

• Криптовалюта = цифровая валюта
• Эфириум (криптовалюта/блокчейн) = очень часто используемая валюта на площадках
• Wallet = кошелёк (также место хранения NFT)

Приложения Wallet: популярные и надёжные провайдеры

Для этого снова доступны различные поставщики.

• WalletConnect
• MetaMask
• Coinbase Wallet
• Formatic
• Trust
• Bitski
• OperaTouch
• Venly
• Authereum
• Torus
• Portis
• …

Купить и продать криптовалюту

«Быстрые деньги с криптовалютами», так просто не бывает! Тем не менее, с правильными стратегиями торговли можно получать доход от криптовалют, как и от акций, но с более высоким риском (нет товарного значения). Но как работает крипто-торговля? Есть ли различия в торговле и риске? Акции более спекулятивны, чем ETF, криптовалюта более спекулятивна, чем торговля акциями. Более безопасное формирование капитала означает, скорее всего, инвестиции в ETF или акции. Спекуляция означает более высокий риск, но в то же время и потенциально более высокие прибыли. Что для вас важнее, вы как трейдер должны сами решить. Это подробный обзор для вас о крипто-торговле, с множеством ссылок на дальнейшие темы криптовалют от меня. Удачи в обучении! Купить, инвестировать, держать и продать: крипто-торговля.

• Купить криптовалюту

Купить и продать NFT

NFT означает «цифровое искусство». Чтобы цифровые объекты имели документированную историю, NFT используют технологию блокчейн. Она фиксирует все транзакции, начиная с момента публикации. Это делает цифровые объекты оцениваемыми впервые, как физическое искусство.

Как и в случае с физическим искусством, важна прежде всего художница или художник, стоящий за проектом. Чем лучше вы разбираетесь, тем больше вы видите общий рынок из миллионов произведений. Иногда отдельные коллекции содержат 1000 или 10 000 цифровых изображений или контента.

Для тех, кто еще не знает, что такое NFT, здесь краткое объяснение.

• NFT: значение
• Купить NFT

Валютная торговля простыми словами: что такое форекс?

Валютный рынок (англ. Foreign Exchange Market, сокращённо форекс или FX) — это децентрализованная глобальная торговая площадка, на которой государственные валюты обмениваются друг на друга. В отличие от фондовой биржи, здесь нет единого торгового центра — торговля идёт в электронном виде через межбанковский рынок (OTC, внебиржевой рынок) между банками, брокерами, хедж-фондами, компаниями и частными инвесторами.

Форекс = Foreign Exchange = покупка одной валюты в обмен на другую

В отличие от криптовалют, здесь речь идёт о фиатных валютах — то есть о деньгах, выпущенных государством, стоимость которых регулируется центральными банками (ЕЦБ, ФРС, Банк Японии) и правительствами. Частные инвесторы торгуют в основном через торговые приложения или онлайн-брокеров.

Кто торгует на валютном рынке?

• Центральные банки: управление денежно-кредитной политикой, валютные резервы
• Коммерческие банки: крупнейший объём торгов, межбанковский рынок
• Транснациональные корпорации: хеджирование экспортно-импортных операций
• Хедж-фонды и управляющие активами: спекуляция на макроэкономических трендах
• Частные инвесторы (розничные трейдеры): около 5–6 % объёма, с тенденцией к росту

Валютная торговля на примере: поездка в США

Для начинающих старт в форекс-трейдинге / валютной торговле относительно прост. Ты можешь начать без большого капитала, даже через приложение.

Многие знают биржу, акции и ETF. Но как часто ты слышал о валютной торговле? Опыта в этой особой сфере почти ни у кого нет. Как работает торговля разными валютами — от евро (ЕС) до доллара (США) — и как на этом заработать?

Если ты хоть раз ездил в США, ты уже участвовал в валютной торговле, даже не подозревая об этом!

Каждый обмен валюты — это валютная сделка. Ты покупаешь по определённому курсу и продаёшь по определённому курсу. Разница — это прибыль или убыток.

Вот и всё. Так «просто» работает валютная торговля.

Спрос и предложение

Чтобы сразу перейти к делу — сейчас ты узнаешь, как во время следующей поездки превратить 10 000 евро в 10 909 евро всего за месяц!

Курсовая прибыль (30 дней): 909 евро

Как это возможно?

Проведём небольшой мысленный эксперимент.

Курс USD/EUR сейчас: в реальном времени

Ниже ты найдёшь ещё больше актуальных графиков.

Пример: обмен валюты в деловой поездке в США

Ты отправляешься в США. Значит, тебе нужно обменять евро на доллары. Тем самым ты участвуешь в глобальном валютном рынке.

Ты берёшь с собой 1) деньги, которые понадобятся в поездке, и 2) ещё дополнительно 10 000 евро.

Эти 10 000 евро ты меняешь по текущему курсу.

Курс EUR/USD (8 января): 1,20

Что означает валютный курс? Валютный курс показывает, сколько ты должен заплатить за одну валюту, чтобы получить другую. Курс (EUR/USD) 1,20 означает, что за 1 евро при обмене ты получаешь 1,20 доллара.

1,00 евро = 1,20 доллара

Соответственно, обменяв по этому курсу, ты получаешь 12 000 долларов. За 10 000 евро ты получаешь 12 000 долларов США.

10 000 евро = 12 000 долларов

Месяц спустя, 8 февраля, ты возвращаешься в Германию. Курс EUR/USD теперь составляет 1,10. Это значит, что евро ослаб. Соответственно, теперь ты получаешь обратно больше евро.

За свои 12 000 долларов США ты теперь, месяц спустя, получаешь при обмене целых 10 909 евро.

+ 909 евро прибыли

Ты только что, между делом, заработал 909 евро прибыли. Этого хватило бы на оплату следующего перелёта туда и обратно в США. Вот так просто работает валютная торговля.

Валютная торговля на практике: пример поездки в США

Если ты когда-либо ездил в США и менял евро на доллары — поздравляем, ты уже участвовал в валютном рынке. Каждый обмен валюты — это валютная сделка: ты покупаешь валюту по одному курсу и позже продаёшь её по другому. Разница — это прибыль или убыток.

Принцип: курс определяется спросом и предложением

Расчётный пример: 10 000 евро в поездке по США

Ты летишь в США и берёшь дополнительно к бюджету поездки 10 000 евро, которые меняешь на доллары. Курс обмена составляет EUR/USD = 1,20 — то есть за 1 евро ты получаешь 1,20 доллара.

• Обмен перед вылетом: 10 000 € × 1,20 = 12 000 USD
• Через месяц: курс падает до EUR/USD = 1,10 (евро ослаб)
• Обратный обмен: 12 000 USD ÷ 1,10 = 10 909 €
• Теоретическая прибыль: +909 €

Проверка реальностью: что скрывает пример расчёта

На практике всё не так просто. При обмене наличных в обменном пункте или в аэропорту спред (разница между курсом покупки и продажи) часто составляет 2–4 %. Реалистично расчёт выглядит так:

Урок: главный враг новичка — не рынок, а транзакционные издержки. Тот, кто всерьёз торгует форексом как частный инвестор, пользуется регулируемыми брокерами с узкими спредами — а не обменным пунктом в аэропорту.

Курс валют сегодня: пример

Ещё раз актуальный курс EUR/USD:

Валютные курсы: пары, пункты и обозначения

Парная торговля — определение

Валюты всегда торгуются парами. Первое сокращение — это базовая валюта, второе — котируемая валюта:

• EUR/USD = 1,1730 означает: 1 евро стоит 1,1730 доллара США
• USD/JPY = 148,50 означает: 1 доллар стоит 148,50 иены

Мажоры, миноры, экзотика — какие бывают пары?

Новичкам стоит торговать исключительно мажорными парами: узкие спреды, высокая ликвидность, предсказуемая волатильность.

Что такое пункт (пип)?

Пункт (пип, Percentage in Point) — это наименьшая единица изменения курса валютной пары — у большинства пар четвёртый знак после запятой. Исключение: у пар с иеной (JPY) это второй знак после запятой.

• EUR/USD движется с 1,1730 до 1,1731 → +1 пункт
• USD/JPY движется со 148,50 до 148,51 → +1 пункт
• Современные брокеры котируют и дробные пункты (5-й знак, так называемые пипетты)

Размер лота: стандартный, мини, микро

На форексе торгуют лотами — стандартным размером позиции:

• Стандартный лот: 100 000 единиц базовой валюты (1 пункт ≈ 10 USD при EUR/USD)
• Мини-лот: 10 000 единиц (1 пункт ≈ 1 USD)
• Микро-лот: 1 000 единиц (1 пункт ≈ 0,10 USD)
• Нано-лот: 100 единиц (для демо-счёта / тестирования)

Новичкам стоит начинать исключительно с микро-лотов — так риск на сделку остаётся предсказуемым.

Курс валют сейчас: в реальном времени

Здесь ты найдёшь важнейшие валюты за последние 12 месяцев:

EUR / USD

USD/EUR

EUR / CHF

Кредитное плечо (леверидж): ускоритель и катализатор риска

Эффект кредитного плеча (левериджа) — самый опасный инструмент в форекс-трейдинге. При плече 1:30 вложение в 1 000 € двигает позицию в 30 000 €. Звучит заманчиво — но может уничтожить счёт за секунды.

Кредитное плечо умножает и прибыль, и убытки в равной степени

Примеры плеча при вложении 5 000 €

Обрати внимание: при плече 1:30 достаточно движения курса на -3,3 % против тебя, чтобы весь счёт был ликвидирован. При мажорных валютных парах это вполне возможно за один день при неожиданном решении центробанка.

Лимиты плеча ESMA для частных инвесторов в ЕС

С момента регулирования ESMA в ЕС действуют обязательные верхние границы кредитного плеча для частных инвесторов (розничных клиентов):

• Мажорные валютные пары: макс. 1:30
• Минорные валютные пары и золото: макс. 1:20
• Прочие сырьевые товары и основные индексы: макс. 1:10
• CFD на акции: макс. 1:5
• CFD на криптовалюты: макс. 1:2
• Защита от отрицательного баланса: счёт не может уйти в минус — обязательное требование для регулируемых брокеров ЕС

Тот, кто хочет более высокое плечо, должен получить статус профессионального клиента — это требует соответствия строгим критериям (капитал, профессиональный опыт, частота торгов) и лишает защиты от отрицательного баланса.

Реальные издержки в форекс-трейдинге

Новички сильно недооценивают издержки. Форекс-брокеры рекламируют «0 % комиссии» — но издержки скрыты в спреде и свопе.

1. Спред (разница между bid и ask)

Пример EUR/USD: bid 1,1729 / ask 1,1730 → спред = 1 пункт

При стандартном лоте 1 пункт стоит около 10 USD

Тот, кто торгует 10 раз в день, быстро платит 100 USD только на спреде

2. Комиссия

ECN/STP-брокеры предлагают спред от 0,0 пункта, но взимают за это комиссию (обычно 3–7 USD за лот в оба конца). Для дейтрейдеров это часто выгоднее, чем брокеры со спредом.

3. Своп / роловер (издержки за перенос позиции)

Тот, кто держит позицию через ночь, платит или получает компенсацию разницы процентных ставок задействованных валют. Например, по паре EUR/TRY возможны экстремально отрицательные свопы — длинные позиции здесь могут ежедневно приносить убыток в несколько процентов.

4. Комиссии за неактивность и вывод средств

Многие брокеры взимают комиссию, если счёт неактивен от 3 до 12 месяцев. Вывод средств банковским переводом часто стоит 10–25 €. Перед открытием счёта стоит внимательно изучить мелкий шрифт условий.

Управление рисками: важнейшая дисциплина в форексе

По обязательным данным CFD-брокеров (раскрытие информации BaFin/ESMA), более 70–80 % частных инвесторов теряют деньги на форекс- и CFD-торговле. Главная причина — отсутствие управления рисками.

Правило 1% (расчёт размера позиции)

Никогда не рискуй более чем 1 % своего счёта на одну сделку

Счёт: 10 000 € → максимальный риск на сделку: 100 €

При стоп-лоссе в 20 пунктов → максимальный размер позиции: 0,5 лота (мини)

Так ты переживёшь даже серию из 10 убыточных сделок подряд

Стоп-лосс и тейк-профит

Стоп-лосс (SL): автоматическая продажа при достижении порога убытка — обязателен для каждой сделки

Тейк-профит (TP): автоматическая продажа при достижении цели по прибыли

Соотношение прибыль/риск (CRV): минимум 1:2 — то есть потенциальная прибыль вдвое выше риска

Трейлинг-стоп: стоп следует за курсом при росте прибыли — фиксирует достигнутый результат

Что движет валютным рынком? Обзор ключевых факторов

В отличие от отдельной акции, у валютного рынка нет компании, чью отчётность можно проанализировать, — ты оцениваешь целые экономики друг против друга. Соответственно широк спектр факторов, приводящих курс в движение. Тот, кто знает эти движущие силы, понимает, почему валютные курсы иногда меняются на несколько процентов в течение минут — и почему ставки по ипотеке и валютные курсы часто реагируют на одни и те же триггеры.

Политика центробанков и решения по ставкам

Безусловно, самый сильный фактор для курсов на форексе — денежно-кредитная политика крупных центробанков (ЕЦБ, ФРС, Банк Японии, Банк Англии). Когда центробанк повышает ключевую ставку, активы в этой валюте становятся привлекательнее для международного капитала — спрос растёт, курс укрепляется.

Разница процентных ставок между двумя валютными зонами — важнейший отдельный фактор в валютной торговле

Решения по ключевой ставке: даты заседаний ЕЦБ и ФРС отмечены в календаре каждого трейдера

Протоколы заседаний (Minutes): формулировки протоколов часто двигают курс сильнее, чем само решение

Forward Guidance (сигналы о будущей политике): заявления о будущих шагах по ставке влияют на курс уже за недели вперёд

Разница ставок (carry): основа кэрри-трейда — занимать деньги в валюте с низкой ставкой, вкладывать в валюту с высокой ставкой

Экономические данные и индикаторы конъюнктуры

Между заседаниями центробанков курсы регулярно двигают публикуемые экономические данные — они показывают, в каком направлении развивается экономика и насколько вероятно изменение ставки.

Инфляция тоже действует двояко: она влияет не только напрямую на покупательную способность валюты, но и на решения центробанков по ставкам — а значит, косвенно снова на валютный курс.

Геополитика, кризисы и настроение рынка

Выборы, торговые конфликты, войны или стихийные бедствия вызывают резкие, трудно предсказуемые движения курса. В такие периоды действует устойчивая рыночная логика:

Валюты-убежища: швейцарский франк, японская иена и доллар США укрепляются в периоды кризисов — капитал ищет безопасность

Risk-on / risk-off: в спокойные периоды рынка («risk-on») капитал перетекает в более доходные, рискованные валюты; при неопределённости («risk-off») — обратно в валюты-убежища

Позиционирование крупных участников рынка: институциональные хеджирующие сделки могут краткосрочно вызывать более сильные движения, чем сама новость

В целом валютным рынком одновременно движут три силы: денежно-кредитная политика как долгосрочный задатчик тренда, экономические данные как краткосрочные триггеры и психология рынка как усилитель в периоды стресса.

Налоги в валютной торговле: что нужно знать

Прибыль от валютной торговли в Германии в целом облагается налогом на прирост капитала (Abgeltungssteuer) — фиксированные 25 % плюс надбавка солидарности и, при необходимости, церковный налог. В отличие от криптовалют, в форекс-торговле нет периода удержания, после которого прибыль освобождается от налога.

Необлагаемый минимум, зачёт убытков и отчётность брокера

• Необлагаемый минимум (Sparerpauschbetrag): доход в пределах годового необлагаемого минимума остаётся без налога — нужно оформить заявление об освобождении у брокера
• Зачёт убытков: убытки от операций на форексе можно зачесть против прибыли от других видов капиталовложений
• Немецкий брокер: как правило, сам автоматически удерживает и перечисляет налог
• Иностранный брокер: прибыль нужно самостоятельно указать в налоговой декларации (приложение KAP)

Частный трейдер или коммерческая торговля?

Тот, кто торгует очень часто, с большим капиталом или с использованием профессиональной инфраструктуры, может быть признан налоговыми органами коммерческим трейдером — с обязанностью платить промысловый налог вместо фиксированного налога на прирост капитала. Где именно проходит эта граница, решается в каждом конкретном случае индивидуально. Поэтому конкретные налоговые вопросы никогда не стоит решать по общим правилам — лучше проконсультироваться с налоговым консультантом, прежде чем на кону окажутся крупные суммы.

Итог: стоит ли валютная торговля для новичков? 5 советов

Валютной торговле можно научиться, но это не быстрые деньги: согласно обязательным данным брокеров, большинство частных инвесторов теряет капитал на CFD- и форекс-торговле. Тот, кто всё же хочет начать, должен стартовать с малого, ставить управление рисками на первое место и реалистично закладывать издержки.

1. Торговать только через регулируемого брокера: с регуляцией BaFin/ESMA, с защитой от отрицательного баланса
2. Начинать с малого: микро-лоты, максимум 1 % риска на сделку
3. Всегда использовать стоп-лосс: ни одной позиции без чётко заданной границы убытка
4. Реалистично планировать издержки: заранее просчитывать спред, комиссию, своп и сборы
5. Вести чистый налоговый учёт: фиксировать сделки и прибыль постоянно, а не только перед подачей декларации

Тот, кто хочет избежать ежедневных колебаний курса и новостных рисков форекс-рынка, найдёт в недвижимости как объекте инвестиций осознанно более медленную, предсказуемую альтернативу — без секундных скачков, зато с материальной ценностью.

Часто задаваемые вопросы

Опасен ли форекс-трейдинг? Без управления рисками форекс относится к самым рискованным видам инвестиций, потому что кредитное плечо может опустошить счёт за считаные минуты. Но с чётким правилом 1 % и стоп-лоссом риск можно контролировать.

• Кредитное плечо умножает убытки
• Без стоп-лосса риск непредсказуем
• Работать только с брокером под лицензией BaFin/ЕС

Подходит ли валютная торговля новичкам? Технически начать просто, но риск убытков без базовых знаний высок. Поэтому новичкам стоит сначала потренироваться на демо-счёте и с микро-лотами.

• Сначала протестировать демо-счёт
• Использовать только микро-лоты
• Торговать только мажорными парами

Как облагается налогом прибыль от форекса в Германии? Прибыль облагается фиксированным налогом на прирост капитала в размере 25 % плюс надбавка солидарности и, при необходимости, церковный налог. Периода удержания, как у криптовалют, в валютной торговле не существует.

• 25 % налога на прирост капитала
• Нет периода удержания
• Стоит использовать необлагаемый минимум

Можно ли торговать валютой через приложение? Да, большинство брокеров предлагают мобильные приложения с курсами в реальном времени и торговлей в один клик. Важно только, чтобы провайдер имел лицензию BaFin или ЕС.

• Мобильные приложения брокеров — обычное дело
• Курсы в реальном времени включены
• Заранее проверять регуляцию

Что делать против инфляции? Недвижимость?

Собственность никогда не защищает от риска на 100 %, но стабильно защищает от инфляции. Что это значит, я показываю в этом руководстве по теме защиты от инфляции (обесценивания денег).

Сегодня в новостях: инфляция в США более 5%!

Большое пугало по имени инфляция снова здесь. Инфляция означает «обесценивание денег». Как, мои деньги стали стоить меньше? Для всех это шок, но не для каждого. Покупатели недвижимости с кредитом радуются инфляции! Деньги обесцениваются — значит, товары стоят больше денег, чтобы компенсировать обесценивание. Собственники получают, соответственно, 1) больше арендной платы при той же сумме кредита и 2) пока деньги обесцениваются, недвижимость сохраняет свою стоимость.

• Инвестиции в недвижимость: инфляция

Планирование на долгосрочную перспективу: стратегия накопления активов

Долгосрочное накопление богатства начинается не тогда, когда активы нужны своевременно. Это означает, например, незадолго до выхода на пенсию или незадолго до принятия решения, когда деньги «должны» быть потрачены. Например, в конце года или когда речь идет о более крупных инвестициях, также перед выборами, например, выборами в Бундестаг (в настоящее время с пожертвованием / фонд WEG). Но — мы хотим остаться в самом начале.

Накопление богатства в 20, 30, 40, 50 лет?

Когда следует начинать наращивать активы? Время начала накопления активов не зависит от вашего возраста. Важно, чтобы вы начали «как можно раньше» заниматься вопросом накопления капитала. Каждый евро, который вы можете инвестировать, может принести новую прибыль. Прибыль, в свою очередь, может быть реинвестирована, и, таким образом, добавленная стоимость, коэффициент возврата одного евро, уже значительно больше. Чем дольше ваши деньги смогут «работать», тем лучше. Как видно из примера расчета (далее),

каждый евро удваивается, каждые 10 лет, с доходностью всего 10% годовых. (per anno = в год)

Таким образом, ваши активы растут, все больше и больше капитала может быть использовано для инвестиций.

Будь то 20 лет, 30, 40, 50 … главное — начать!

Совет! Торговля еще никогда не была такой простой! Покупайте от 1 евро с помощью этих приложений:

Скачать (Android + iOS): eToro

И небольшая подсказка: «Сделано в Германии»:

Скачать (Android + iOS) Торговая Республика

Сравнение: Накопление богатства по возрасту

В данном сравнении мы предполагаем инвестиции в размере 50 000 евро. Здесь показана доходность до 60 лет при 10% годовых:

• 20 лет > 1 870 217 евро в возрасте 60 лет
• 30 лет > 721 049 евро в возрасте 60 лет
• 40 лет > 277 995 евро в возрасте 60 лет
• 50 лет > 107 179 евро с 60 годами

Видите ли, чем раньше вы начнете, тем лучше.

Время — деньги!

Инвестиционные формы и возраст — Возраст также не имеет значения, когда речь идет о выборе правильной инвестиционной формы. Неважно, будет ли это быстрая инвестиция, как в случае с акциями, или долгосрочная, как в случае с недвижимостью в качестве капиталовложения. Обзор инвестиционных форм можно найти здесь, например, Список: Капитальные вложения (внешние, журнальные). Основой является размер вашего собственного капитала и вопрос: «Какую инвестицию я могу себе позволить?

Как происходит накопление богатства?

Прежде всего, существует золотое правило, с которым вы должны жить:

Многое помогает многому, те, у кого есть небольшой, большой или даже огромный капитал, имеют преимущество

Почему? Богатые инвесторы, например, могут позволить себе налоговых консультантов, которые также заботятся об избежании налогов. Таким образом, в то время как вы платите налог на прирост капитала, они используют лазейки, чтобы избежать налогообложения. Что вполне законно. Если вы знаете, как сэкономить на налогах, вы должны использовать свои знания — подробнее об этом позже. Поэтому мы считаем:

Деньги помогают много: сравнение капитала и доходности

Их целью является:

Накопление богатства

Почему «больше денег — это хорошо», вы можете узнать здесь. Капитал приумножается медленно. Давайте рассчитаем небольшой реальный доход, который вы ежегодно получаете от своих финансовых инвестиций.

Пример 100 000 евро собственного капитала — Допустим, вы получаете доходность 10% в год, будь то недвижимость (собственный капитал мин. ~ 20 000 евро, вы узнаете почему в ближайшее время [эффект рычага]) или ETF-фонд различных акций (собственный капитал от 100 евро, пример солнечный сектор), тогда вы увеличиваете свой капитал от:

• Инвестировано: 100 000 евро
• Возврат: 10 000 евро
• Собственный капитал (новый): 110 000 евро

Пример 10 000 евро собственного капитала — Если вы подойдете к накоплению богатства в меньшем масштабе, например, с портфелем криптовалют, акций или ETF, то, имея 10 000 евро, вы заработаете 1 000 евро в плюс.

• Инвестировано: 10 000 евро
• Доходность: 1 000 евро
• Собственный капитал (новый): 11 000 евро

Пусть деньги «просто» работают

Поэтому если вы «только» вкладываете деньги в работу, вам нужно много денег, чтобы жить, не работая, так сказать, в качестве пассивного дохода через «проценты». Имея «всего» 10 000 евро, вам потребуется 40 лет, чтобы накопить 50 000 евро собственного капитала. Со стабильным 10% годовым доходом.

Пример таблицы:

И… потом приходят налоги

Прибыль и налогообложение — еще один недостаток для тех, у кого мало собственного капитала: Налоги. Не учитывается даже налог на прирост капитала, 25% на прирост капитала в каждом случае. Соответственно, доходность на 10% в реальном выражении составляет всего 7,5%, то есть после уплаты налогов.

Крупные инвесторы имеют решающее преимущество, они могут позволить себе налоговых консультантов, которые знают, как избежать налогов с помощью создания компаний (например, семейных фондов) и других усовершенствований, например, дарения внутри семьи.

Вот видите:

Для накопления богатства необходим собственный капитал, в идеале 100 000 евро и более, чтобы это было «весело»; но это также важно: если у вас в наличии меньше, рассматривайте эту сумму в 100 000 евро собственного капитала как свою первую цель и стимул!

Почему? Если вы хотите в какой-то момент инвестировать в недвижимость — что делают все крупные инвесторы — вам нужен капитал, например, для покупки, а также для предстоящего ремонта.

Теперь вы знаете исходную ситуацию, давайте перейдем к необходимым инструментам (знаниям).

Эффект финансового рычага и заемный капитал

Вот почему так важно познакомиться с несколькими начальными механизмами и рычагами. Первый:

Заемный капитал (кредиты) является частью бизнеса

Операции спривлечением заемных средств, операции с недвижимостью и аналогичные операции являются предпочтительными средствами, когда необходимо увеличить собственный капитал (за счет долга).

С помощью этого рычага вы можете купить кондоминиум стоимостью 1 миллион, затем сдать его в аренду, а для покупки недвижимости вам потребуется привлечь только 100 000 — 200 000 евро собственных средств.

Как правило, для приобретения первой недвижимости необходимо (от 10 до) 20% собственного капитала

С акциями и биржевыми сделками дело обстоит иначе: при торговле с использованием кредитного плеча в качестве залога всегда должна быть представлена определенная акция. Брокер одалживает вам деньги под ваши инвестиции. Банк ссужает вам деньги на инвестиции в недвижимость. Как я уже сказал, заемный капитал (кредиты) является частью сделки.

Ваша доходность (например, от аренды) теперь составляет 1 000 000 евро, а не «всего» 100 000 евро.

Здесь у крупных инвесторов есть еще одно преимущество: как только появляется достаточное количество долей активов, игра в финансирование разворачивается. Внезапно вам больше не нужно идти в банк и просить о финансировании, банки сами обращаются к вам, чтобы вы реализовали с ними проекты. Все зависит только от кредитоспособности и вашего имущества.

И наоборот, для всех начинающих это означает, что нужно запастись терпением и сосредоточиться на долгосрочной стратегии накопления богатства!

Формула: Экскурс в изучение бизнеса

Конечно, не существует точной формулы для безопасного наращивания своих активов. Однако для полноты картины следует упомянуть, что существует формула рентабельности капитала из классической бизнес-тематики, которую можно использовать, например, для сравнения разных периодов (месяц, квартал или год).

После формулы идут советы!

Советы: Экономьте, инвестируйте разумно, диверсифицируйте

1. Экономия: Зарабатывать» деньги, не работая
2. Инвестируйте (в себя) вместо того, чтобы тратить деньги
3. Диверсификация инвестиций: минимизация риска потерь

Экономия: Зарабатывать» деньги, не работая

Поэтому очень важно то, что вы уже прочитали в самом начале: думайте о долгосрочной перспективе! Все начинается очень просто. Быстрый поход в Starbucks, роскошный отель в отпуске, всегда, немедленно последняя модель смартфона.

Самый главный, первый совет, особенно для начинающих: экономия всегда приводит к большему богатству.

Неважно, будет ли это кофе Starbucks для тех, у кого почти нет собственного капитала, или «лишняя» яхта (с последующими расходами) для тех, кто уже богат. Экономия необходима для создания богатства.

Для того чтобы увеличить свой капитал, сократите ненужные расходы, экономия — это главное! Небольшой пример: предпринимателям, которым не приходится придерживаться фиксированного рабочего графика, например, стоит воспользоваться низким сезоном при бронировании путешествий, и ваш отдых уже обойдется на 15 — 30 % дешевле. Но также подумайте о налогах, не избегайте этого вопроса! Налоговые льготы — это денежные средства, которые вы получаете обратно в конце года.

В небольших масштабах в случае расходов на конвертацию, которые можно вычесть в налоговой декларации, в больших масштабах, например, 500 000 евро в виде безналоговых льгот при создании семейного фонда (экономия налога на дарение).

От сбережений до налогов — здесь вы можете многое сделать без новых хлопот.

Поэтому не оставляйте свои финансы на волю случая, планируйте их активно, для собственного будущего и для пенсионного обеспечения.

Инвестируйте (в себя) вместо того, чтобы тратить деньги

Всегда инвестируйте в себя! Проще говоря, дорогой автомобиль — это престиж, возможно, «хороший» для личного эго, в зависимости от того, как вы на это смотрите, но плохой для баланса, когда речь идет о создании богатства. С другой стороны, если вы потратите деньги на дальнейшее образование, будь то мехатроника или дизайн автомобильной промышленности, то это будут хорошо потраченные деньги. Потому что она будет умножаться по мере роста вашей производительности.

Образование важно, как и дальнейшее развитие, как в примере с веб-дизайнером, продолжающим свое образование в области дизайна автомобильной промышленности, вплоть до темы налогов, как уже упоминалось выше.

Диверсификация инвестиций: минимизация риска потерь

Еще один важный момент — не инвестировать в один «канал». Чем более диверсифицированы ваши инвестиции, тем ниже риск неудачи отдельных акций. Например, предположим, вы поставили все на акции производителя электромобилей. Внезапно возникают многочисленные, непредвиденные инциденты, возможно, даже смертельные случаи на дороге, негативная пресса. Теперь цена акций может начать долгосрочное снижение, на восстановление которого могут уйти месяцы или годы.

Если вам понадобится получить доступ к своим резервам в течение этого периода (низкая цена), это будет возможно только в том случае, если вы примете большие ценовые потери.

Именно поэтому вы диверсифицируете свои инвестиции:

• Акции, лучше ETF (пакетные долевые ценные бумаги); при необходимости небольшая доля криптовалют
• Драгоценные металлы, такие как золото
• Недвижимость как инвестиция

Защита от инфляции: инвестиционная недвижимость

Имущество никогда не защищает от риска на 100%, но оно обеспечивает стабильную защиту от инфляции. Я показываю, что это значит, в данном руководстве по теме защиты от инфляции (девальвации валюты).

Сегодня в новостях: Инфляция в США превышает 5%!

Великий призрак инфляции вернулся. Инфляция означает «обесценивание денег». Что, мои деньги стоят меньше? Потрясение для всех, но не для каждого. Покупатели недвижимости с кредитами рады инфляции! Деньги стоят меньше = товары стоят больше денег, чтобы компенсировать девальвацию. Таким образом, владельцы 1) получают больше арендной платы за ту же сумму кредита и 2) в то время как деньги обесцениваются, недвижимость стоит столько же.

• Инвестиционная недвижимость: инфляция

Это было первое, небольшое озарение. Давайте теперь углубимся в практику и начнем с экономии:

Инвестировать деньги и наращивать активы

1. Богатство через сбережения: Без собственного капитала и с собственным капиталом
2. Накопление богатства на фондовой бирже: альтернатива
3. Акции и ETFs
4. Криптовалюта

Богатство через сбережения: Без собственного капитала и с собственным капиталом

У тех, кто находится в самом начале пути накопления богатства, собственный капитал практически отсутствует. Соответственно, мы возвращаемся к одному из самых важных правил — снижению затрат. Чем меньше денег вам приходится тратить, тем больше остается в вашем кармане для реинвестирования.

Наше бесплатное руководство предлагает очень подробную основу. От бытовых вопросов, покупок до экономии на путешествиях. Налоги, вода, электричество и многое другое!

Читайте многочисленные советы о том, как сэкономить деньги, здесь:

• Сохранить (XXL)

Накопление богатства на фондовой бирже: альтернатива

Для многих самым простым способом начать работу является фондовый рынок. Сегодня такие приложения, как eToro, позволяют участвовать в торговле на фондовом рынке в течение нескольких минут, независимо от того, идет ли речь об акциях, валюте, ETF или криптовалюте. Любая инвестиция всегда связана с рисками, поэтому мы хотели бы дать вам здесь обзор этого вопроса.

• Часы работы фондовой биржи

Акции и ETFs

Сравнительно небольшой риск в отношении финансовых инвестиций, таких как криптовалюты, а также валюты, предлагают акции, и еще меньший риск — пакеты акций, так называемые ETF. Но риски также различаются в рамках отдельных акций или секторов. Если посмотреть, например, на крупнейшие акции недвижимости, то можно увидеть устойчивый рост за последние годы и десятилетия, а значит, и дивиденды инвесторов, а также их доходность при продаже акций.

• Акции
• Доля недвижимости

Криптовалюта

Криптовалюты поначалу могут показаться классической валютой (FIAT currency), но в принципе они ведут себя скорее как фондовый рынок, только без эквивалента стоимости компании. Потому что в валютной торговле, как вы узнаете через некоторое время, вы спекулируете валютными парами, или новостями и информацией, стоящими за экономическими/политическими системами, которые составляют соответствующую валюту.

Криптовалюты — это скорее массовое явление. Чем больше тех, кто верит в рост стоимости или даже в стабильность стоимости, тем больше будет инвестировать. Чем меньше тех, кто верит в это, тем меньше будет инвестировать. За продуктом не стоит никакая компания, поэтому цена может сильно упасть в одночасье, даже без негативных новостей.

Там, где есть высокий риск, есть и высокая потенциальная прибыль. Соответственно, торговля криптовалютами привлекает множество людей, особенно потому, что вы можете инвестировать всего несколько евро или долларов. Поэтому даже мелкие инвесторы могут начать работу, имея всего 10, 100 или 1000 евро или долларов.

• Торговля криптовалютой
• Криптовалютный ETF

Валюта FIAT (евро, доллар и т.д.) — отступление

Вот небольшое отступление, если вы интересуетесь валютной торговлей, то вот еще одна информативная статья, в которой обобщен весь материал по теме Forex.

• Торговля валютой

Накопление богатства с помощью недвижимости

Меньше риска, долгосрочное мышление — покупка недвижимости — это название игры, когда речь идет о надежных, устойчивых формах инвестиций.

Преимущества, требования и местоположение

Накопление богатства с помощью недвижимости начинается заранее, с обдумывания и планирования покупки недвижимости.

С недвижимостью у вас есть различные преимущества, например, арендаторы и государство берут на себя большую часть ежемесячных расходов. Вам нужно лишь обеспечить постоянное наличие достаточного капитала, например, для реконструкции, переоборудования и освобождения помещений (что более характерно для помещений категории С).

Недвижимость, независимо от того, является ли она кондоминиумом, домом или многоквартирным домом, в местах А и Б, — это надежный банк. Поэтому самым первым шагом всегда является первая собственность. Узнайте больше об этой теме здесь:

• Купить недвижимость
• Как и при покупке дома
• Купить кондоминиум

Жилые, коммерческие, занимаемые владельцем или арендуемые

Но одной покупки недостаточно, теперь встает вопрос о жилье или аренде? Здесь, очевидно, аренда! Когда встает вопрос о жилой или коммерческой недвижимости, однозначно — жилая недвижимость. Во многих городских центрах коммерческая недвижимость пустует. Поэтому повторная сдача в аренду намного сложнее.

Продолжим тему налогов. Какие налоги вы должны платить при покупке кондоминиума или дома? Тему налогов можно продолжать до бесконечности. Налоговый консультант может дать нужный импульс. Однако, как правило, налоги — это дело начальника, и поэтому они подлежат вашему личному планированию в консультации с налоговым консультантом.

Пример: налог на спекуляцию при перепродаже

Например, легко запоминающимся видом налога является налог на спекуляцию. В нем говорится, что недвижимость может быть продана без уплаты налогов по истечении 10 лет. Таким образом, если вы держите свою недвижимость в течение десяти лет, а затем продаете ее, вы освобождаетесь от налога на спекуляцию. Тот, кто владеет только кондоминиумом и ничего о нем не знает, продавая кондоминиум через девять лет, впервые познакомится с налогом на спекуляцию. Соответственно, снова обратный вывод: Вы — лучший организатор для накопления своего богатства!

Соответственно, накопление богатства с помощью недвижимости возможно только в том случае, если вы постепенно расширяете свой портфель. Накопления богатства с помощью имущества недостаточно для создания прочного фундамента для старости. В идеале вы покупаете недвижимость и сдаете ее в аренду.

Чтобы дать вам некоторое представление о том, как можно избежать налогов, например, с помощью определенных юридических форм / конструкций, вот два примера. Когда речь идет уже не просто об отдельных объектах недвижимости, а о 50, 100, 500 или даже 5 000 жилых единиц, вам потребуются другие конструкции, чем типичная индивидуальная компания с ограниченной ответственностью. Если вы хотите немного глубже изучить вопрос недвижимости, инвестиций и налогов, вот еще два хороших примера того, что возможно, когда вы в конце концов достигаете точки, когда вы «сделали это».

Как правило, для семей, особенно для передачи активов следующему поколению, а также для возможности передавать прибыль, частично освобожденную от налогов, многие становятся семейным фондом.

Семейный фонд — пример

Объясняется очень просто: если вы владеете большим количеством недвижимости, вы можете создать семейный фонд. Преимущество: с семейным фондом вы платите только 15% корпоративного подоходного налога на аренду недвижимости, а прирост капитала не облагается налогом (после периода спекуляции). Все становится еще лучше, например, при регистрации. При передаче активов при образовании фонда, до 500 000 евро могут быть переданы бенефициару фонда безналогово (без налога на дарение) (безналоговая сумма).

• Семейные фонды

В дальнейшем, намного, намного позже, в процессе управления активами он становится еще больше.

Управление активами — пример

Управление активами также называют инвестициями богатых. Дело в том, что инвестирование в компании по управлению активами выгодно только при превышении определенной суммы и не является разумным вариантом для мелких инвесторов. Как именно работают услуги по управлению активами и в какой момент имеет смысл поручить управление своими деньгами кому-то другому? Тема управления активами очень многогранна и актуальна только для определенных людей. Особенно для институциональных инвесторов, таких как страховые компании, инвестиции оправдывают себя.

• Управление активами

Как научиться действовать? Методы

В прошлом это был более или менее единственный способ:

Пробы и ошибки.

Пробы и ошибки означают, что вы активно участвуете в торговле и таким образом учитесь, в основном на ошибках, которые вы совершаете, т.е. на потерях. Сегодня вы можете «просто копировать» трейдеров. Давайте рассмотрим функцию «социального трейдинга» и 2 способа или метода, с помощью которых вы можете улучшить свои торговые знания (помимо видео на Youtube, книг и т.д.), прямо в приложении.

Сначала «классический метод» проб и ошибок.

Никаких инвестиционных советов или рекомендаций по покупке!

Вся представленная здесь информация не является инвестиционным советом или рекомендацией к покупке. Все заявления являются моим общепринятым мнением. Я получил информацию из своего опыта в качестве частного инвестора. Данный отчет об опыте не может и не предназначен для замены личной инвестиционной консультации у профессионалов.

Пробы и ошибки: обучение на ошибках

Классический способ — Классический способ — это «обучение на практике»! Вы слышите о методах, стратегиях, вы читаете о них, вы пробуете их сами. При этом вы обычно теряете много денег. Но это нормально, потому что (!) вы используете для торговли только те деньги, которые у вас остались. Одно из самых важных правил!

Инвестируйте только те деньги, которые у вас «свободны».

Это единственный способ сохранить спокойствие, даже если цены уйдут в минус.

Но вы также можете «копировать профили», наблюдать за трейдерами и делать собственные выводы для своих торговых стратегий. Пассивно, ваши активы будут увеличиваться, если они выбраны правильно.

Теперь, прежде чем мы «отпразднуем торговлю», вот взгляд на день, полный красных цифр! Потери, риск, «игровые деньги» — будьте в курсе всех этих факторов, если хотите торговать. Утром это может выглядеть следующим образом.

Торговое приложение в браузере (ценовые потери):

Если вы справитесь с этим, мы пойдем дальше!

Торговый экземпляр: Современные инвестиции

Современный метод — Современный в данном аспекте означает копирование инвестиционного портфеля успешного трейдера. Именно в этом заключается преимущество eToro. Благодаря этой «функции копирования» в социальной торговле, вы можете просто копировать инвестиционные портфели других трейдеров.

После копирования приложение выполняет все действия точно так же, как это делает трейдер. Соответственно, все финансовые продукты покупаются и продаются одновременно. В результате ваши активы растут и снова реинвестируются, причем совершенно автоматически. Большим преимуществом является то, что ваш портфель действует на основе действий опытного трейдера. Это снижает риск.

Социальный трейдинг: копирование инвестиционного портфеля и трейдеров

Поэтому социальная торговля, помимо всего прочего, является еще одним шагом к минимизации рисков. Почему? Вы не управляете своим портфелем самостоятельно и должны каждый день проверять новости, финансовые данные и стоимость акций.

Вы не отдаете свои деньги. Вы просто копируете портфель и все действия трейдера. В приложении eToro вы можете внимательно следить за всеми движениями и сделками. Таким образом, вы сможете получить дополнительные практические знания в дополнение к собственному обучению. Просто ежедневно проверяя, какие движения вызывают опытные трейдеры.

Прежде чем я перейду к отдельным функциям, вот мои впечатления.

Мой опыт: Первые 3 месяца

На Рождество мне было скучно, и именно здесь я впервые попробовал eToro.

Что мне действительно понравилось, так это чрезвычайно быстрая регистрация. Другие торговые приложения часто занимают дни, а банки даже недели. Здесь весь процесс регистрации закончился через 10 минут, а через 30 минут все было проверено. Соответственно, я смог начать работу в канун Рождества и скопировал свои первые профили.

Приобретайте опыт круглосуточной торговли вместо того, чтобы нанимать банки

По моему опыту, это приятное чувство, когда вы впервые можете положиться на опытного человека. PS: Да, есть классические банки, которые берут на себя торговлю за вас, но здесь вы не получаете никакой информации в реальном времени, вы «только» получаете ежемесячные оценки. В приложении вы можете присутствовать в прямом эфире 24 часа в сутки 7 дней в неделю, если захотите.

Впервые мне не нужно было каждое утро проверять новости, это делал кто-то другой. Я просто проверяю портфель, сравниваю разных трейдеров и оптимизирую его каждые 14 дней. Это означает, что я меняю несколько трейдеров, иногда только те активы, которые были выделены отдельным трейдерам.

Вот как выглядит приложение (меню и список часов):

Накопление активов в истории: сравнение

Еще одно большое преимущество, которое я считаю особенно хорошим в данном контексте, конечно, заключается в том, что вы можете просмотреть накопление активов трейдера во всей его истории.

Таким образом, я могу не только посмотреть, как выглядит текущий инвестиционный портфель соответствующего трейдера, но и проследить, как прошли отдельные месяцы в ретроспективе. Когда трейдер добился прибыли, а когда понес убытки?

Сравнимость — простой и быстрый обзор позволяет мне сравнивать разных трейдеров друг с другом. Таким образом, я могу легко решить, какого трейдера или инвестиционный профиль я хочу скопировать.

Найдите трейдера: Руководство и обзор для начинающих

Поиск трейдеров — Ваш самый первый шаг — сравнение различных трейлеров друг с другом. Как я только что описал, обзор в eToro действительно сильный. В обзоре вы можете увидеть самые популярные трейлеры.

Фильтр — Благодаря функции фильтрации вы можете проникнуть еще глубже. Например, вы можете искать трейдеров, у которых относительно низкий инвестиционный риск и, соответственно, более низкая доходность, но зато стабильная и безопасная. Вы также можете выбрать трейдеров, у которых риск выше, например, потому что они инвестируют в криптовалюты или потому что торгуют с кредитным плечом. Соответственно, прибыль выше, но и потери тоже — будьте осторожны!

Вы также можете выбрать отдельные страны, чтобы следить только за трейдерами из вашей страны, например, которые также могут инвестировать в известные вам финансовые продукты.

Вот как выглядит обзор профилей трейдеров:

Торговый профиль: Инвестиционный портфель, см. прибыли и убытки

В обзоре вы найдете отдельных трейдеров, их инвестиционный портфель и историю их торговли, т.е. прибыли и убытки в ретроспективе за отдельные месяцы и годы. Если вы сейчас откроете несколько вкладок в своем браузере, вы сможете легко сравнить различных трейдеров и сделать свой выбор! Совет: Для переключения вкладок используйте сочетание клавиш «Ctrl + Tab» или для Mac «CMD + Tab».

Диверсифицируйте инвестиции — Как всегда в торговле финансовыми продуктами, чем разнообразнее ваш портфель, тем менее рискованны ваши инвестиции. Соответственно, вам также следует распределить свои активы между разными трейдерами.

Один трейдер может больше инвестировать в американский рынок, другой — в азиатский, а третий — в спекулятивный с криптовалютами. Такое сочетание означает, что риск отказа одного продукта очень низок.

Еще одно преимущество — поскольку вашим единственным продуктом является трейдер, ваш инвестиционный портфель в любом случае уже диверсифицирован. Большинство трейдеров на eToro владеют от 10 до 50 финансовыми продуктами. Обычно это, конечно, акции.

Вот как работает торговля: копирующий трейдер

После копирования портфеля трейдера отдельные финансовые продукты автоматически покупаются/продаются в том же соотношении.

Если вы теперь подождете несколько часов или несколько дней, вы увидите, что первые значения также продаются снова. Трейдеры обычно не держат отдельные финансовые продукты годами, а используют взлеты и падения цен для получения дополнительной прибыли.

Через несколько дней вы также увидите первую оценку прибылей и убытков, о которых сообщил ваш трейдер. Поскольку вы автоматически копируете его или ее инвестиционный портфель, вы получаете те же прибыли или убытки, что и трейдер. Таким образом, ваши активы увеличиваются шаг за шагом.

Реинвестирование — Ваши дополнительные средства, заработанные за счет прибыли, затем также реинвестируются. Так что в какой-то момент вы торгуете со 105% своего капитала, 110%, 120% и так далее. Таким образом, ваши активы увеличиваются, и вы можете, как было описано в начале, пассивно принимать активное участие в торговле.

Увеличение прибыли за счет накопления активов

Увеличение прибыли за счет накопления активов, простой расчет:

• Прибыль от 100% = 5% | 1 000 евро = 50 евро
• Прибыль от 105% = 5% | 1 050 евро = 52,50 евро
• Прибыль от 110,2% = 5% | 1 102,50 евро = 55,13 евро

Капитальные вложения в копирование: Обзор

Максимальная сумма, которую в настоящее время можно инвестировать в одного трейдера, составляет 2 000 000 долларов США, что эквивалентно 1 680 000 евро. Вы можете скопировать максимум 100 профилей на один аккаунт приложения eToro. Сделки обычно открываются от 1 доллара США. Таким образом, минимальная сумма на копию трейдера составляет 200 долларов США, то есть 168 евро.

В итоге:

• Минимальный депозит / профиль: $200 / €168
• Максимальная сумма / профиль: $2,000,000 / €1,680,000
• Максимальное количество копий: 100 профилей

Функции копирования

Если вы хотите снять деньги со своего счета депо, например, потому что хотите их инвестировать, у вас есть несколько вариантов. Вы можете немедленно остановить портфель трейдера, чтобы все финансовые продукты были закрыты, и вы обычно можете получить доступ к своему капиталу в течение 6-12 часов, в зависимости от часов работы биржи. В выходные дни, конечно, это занимает больше времени из-за часов работы биржи.

Если у индивидуального трейдера все еще есть убытки в портфеле, у вас также есть возможность лишь частично остановить копирование.

В приложении у вас есть следующие опции:

• Добавить средства
• Убрать средства
• Приостановить копирование
• Установить Copy Stop Loss
• Прекратить копирование
• Написать новый пост
• Посмотреть график

Ниже приведено краткое объяснение всех функций копирования торговых профилей:

Добавить средства / Добавить деньги

Здесь вы добавляете дополнительный капитал к существующему, скопированному профилю.

Снять средства / Вывести деньги

С помощью этой функции вы можете снимать открытые суммы (не инвестированные). Как правило, это 0,5 — 10% от вложенного капитала.

Приостановить копирование / Приостановить копирование

Когда вы останавливаетесь, все предметы немедленно закрываются (продаются). Если вы не хотите этого, выберите Пауза. Теперь новые сделки не заключаются. Таким образом, вы сможете держать портфель и продавать его самостоятельно шаг за шагом. Например, потому что сначала вы хотите продавать только отдельные товары.

Установить стоп-лосс копирования

Здесь вы определяете, с какими потерями вы согласны. Стандартный стоп-лосс (SL) составляет 60%. Это значит:

• Инвестировано: $10,000
• Потери склада: -$4,000 -> продать

Если индивидуальный депозит или скопированный профиль опускается ниже 6 000 долларов США, он автоматически продается. Это «защищает» вас от еще больших потерь.

Остановить копирование / Stop Copying

С «Стоп копирование» все продается немедленно. Как описано выше, продажа занимает время, в зависимости от того, на какой бирже торгуется ценная бумага (часовые пояса). Подробнее о часах работы бирж и часовых поясах читайте здесь.

Написать новый пост / Neuer Beitrag

У каждого трейдера есть профиль и лента новостей. Эта функция позволяет писать новые сообщения, которые затем отображаются в ленте новостей трейдера.

Посмотреть график

Здесь вы можете увидеть весь исторический ход ваших инвестиций с прибылями/убытками в виде кривой.

EToro: знакомство с приложением

Акции, ETF, криптовалюта (Bitcoin), … Затраты, рейтинг + опыт — с чего начать? Лучшее место для начала — здесь! eToro App — торговля акциями, ETF, криптовалютой Вы уже многое узнали о торговле в моем блоге.

Конечно, возникает много вопросов: с каким приложением вы торгуете, что я рекомендую? Поэтому сегодня я хочу поделиться с вами своим любимым торговым приложением eToro. Рост активов на 29,88% за 12 месяцев при низком риске с помощью «Copy People» и «Copy Portfolios» или до 127,35% с помощью активной торговли и торговых стратегий.

Познакомьтесь с приложением, тарифами и многим другим здесь шаг за шагом. Конечно, с учетом всех критериев оценки, затрат и всех вариантов торговли, от акций до ETF, индексного фонда, валюты, криптовалюты и товаров.

Плюс главное преимущество eToro: вы можете копировать успешных трейдеров! Ключевое слово «социальная торговля». В конце концов, вы будете знать приложение изнутри для своих первых сделок. Хотите сразу приступить к работе? Запустите в браузере или получите приложение:

• EToro