Управление активами: мониторинг, управление и прибыльное инвестирование активов

Управление активами также называют инвестициями богатых. Дело в том, что инвестирование в компании по управлению активами выгодно только при превышении определенной суммы и не является разумным вариантом для мелких инвесторов. Как именно работают компании по управлению активами и в какой момент имеет смысл поручить управление своими деньгами кому-то другому?

Управляющие состоянием, частные инвесторы и активы

Тема управления активами очень многогранна и актуальна только для определенных людей. Особенно для институциональных инвесторов, таких как страховые компании, инвестиции оправдывают себя. Здесь вы можете узнать все важные факты об управлении активами, различных инвесторах и лучшие советы по поиску подходящего управления активами.

Самое важное с первого взгляда:

• Управляющие активами контролируют и управляют активами клиентов, выступая в роли инвесторов
• В принципе, проводится различие между управлением активами для институциональных и частных инвесторов
• Институциональные инвесторы — это, например, фонды, страховые компании или состоятельные частные инвесторы, чьи активы управляются индивидуально. У частных инвесторов есть выбор между стандартизированным и индивидуальным управлением активами
• Выбор правильного управления активами очень важен для того, чтобы выгодно вложить деньги.

Факты — управление активами для инвесторов

Компании по управлению активами не делают ничего другого, кроме как принимают инвестиционные решения для своих клиентов. В качестве клиента выдается доверенность, которая позволяет управляющим активами управлять, присматривать и разумно инвестировать собственные активы. Конечно, клиенты могут устанавливать конкретные рамки для своего управляющего состоянием и, таким образом, сами принимать наиболее важные решения. Так называемые управляющие состоянием, или управляющие активами, управляют и следят за активами других людей и одновременно выступают в роли инвесторов. В управлении активами в принципе можно провести различие между управлением активами для институциональных и частных инвесторов.

• Управляющие активами контролируют и управляют активами клиентов, выступая в роли инвесторов
• В принципе, проводится различие между управлением активами для институциональных и частных инвесторов

Институциональные и частные инвесторы

Фундаментальные различия в управлении активами — Для институциональных инвесторов, таких как фонды или страховые компании, имеет смысл использовать управляющего активами, который оптимизирует и управляет институциональными активами в соответствии с инвестиционными стратегиями. С другой стороны, для состоятельных частных инвесторов имеет смысл воспользоваться услугами управляющего портфелем, который присматривает и следит за активами, просто потому, что самостоятельный уход за ними отнимает слишком много времени.

Частные инвесторы могут выбирать между стандартизированным и индивидуальным управлением активами. Стандартизированное управление активами осуществляется менеджером, который объединяет большую группу клиентов со схожими инвестиционными целями и работает над ними как над одним портфелем. Индивидуальное управление активами, с другой стороны, подбирается индивидуально для каждого клиента. Инвестиционный план составляется с учетом активов конкретного лица с учетом риска и доходности. Затем управляющий портфелем инвестирует в акции, облигации, индексные фонды или сырьевые товары, чтобы выгодно вложить активы клиента.

Ответственность важна для всех клиентов компаний по управлению активами. В случае неплатежеспособности управляющего активами он не несет ответственности своими собственными активами. В течение всего процесса управления активами эти активы продолжают храниться на счетах, оформленных на их имя, доступ к которым портфельный менеджер имеет только по доверенности.

• Институциональные инвесторы — это, например, фонды, страховые компании или состоятельные частные инвесторы, чьи активы управляются индивидуально.
• У частных инвесторов есть выбор между стандартизированным и индивидуальным управлением активами

На что нужно обратить внимание — 4 шага

Найти подходящую компанию по управлению активами не всегда просто. Однако очень важно быть уверенным в своей компании по управлению активами, поскольку именно она будет присматривать за вашими активами и инвестировать их. Чтобы помочь вам сделать правильный выбор, мы подготовили четыре шага, которые помогут вам найти идеальную компанию по управлению активами:

Когда управление активами целесообразно?

В зависимости от типа управления, управление активами имеет смысл только с определенного уровня активов. Для стандартного управления активами минимальная сумма составляет около 50 000 евро, в зависимости от банка. Индивидуальное управление активами, однако, окупается только при более высоком уровне активов. В этой области минимальные суммы инвестиций составляют 500 000 евро и более. Поэтому управление активами не имеет смысла для мелких инвесторов, поскольку затраты непропорционально высоки по отношению к инвестируемым активам. Вопрос о целесообразности управления активами в каждом конкретном случае должен решаться после консультаций с различными банками.

Подлинное и неподлинное управление активами

Поскольку термин «управляющий активами» не защищен законом, вам следует полагаться только на обозначение «управление финансовым портфелем», которое должно быть утверждено BaFin. (§ 1 абз. 1а № 3 KWG) Эти управляющие активами также называются настоящими управляющими активами, так как они берут на себя выполнение задач от них. С другой стороны, не настоящие управляющие активами часто являются лишь консультантами, которые могут дать вам советы по наращиванию ваших активов, но не берут эту задачу на себя.

Характеристики хорошего управления активами

Однако для того, чтобы признать хорошее управление активами, недостаточно обозначения управления финансовым портфелем. Термины «сертифицированный специалист по финансовому планированию» (CFP), «дипломированный финансовый аналитик» (CFA) или «сертифицированный международный инвестиционный аналитик» (CIIA), с другой стороны, дают больше оснований полагать, что управляющий портфелем является квалифицированным специалистом в своей работе. Еще одной важной характеристикой является личное впечатление, которое производит на вас портфельный менеджер. Если он задает много и подробно вопросов о вашей личной жизни и финансовом положении и держит профессиональную дистанцию, это все хорошие признаки. Аналогичное понимание риска также важно для того, чтобы иметь возможность построить доверие.

Затраты на управление активами

Эмпирическое правило для расходов на управление активами заключается в том, что комиссионные не должны превышать 1,5 % в год по отношению к сумме инвестиций. За работу компании по управлению активами в дополнение к основной плате вы платите комиссионные, участие в прибыли или фиксированную плату, в зависимости от договора.

Контрольный список по управлению активами

Самые важные моменты для правильного управления активами с первого взгляда:

1. Достаточно ли велика сумма инвестиций в управление активами, чтобы вложения были оправданными?
2. При выборе управления активами должен появиться защищенный термин «управление финансовым портфелем».
3. Проверьте профессиональную квалификацию и опыт вашего портфельного менеджера и прислушайтесь к своей интуиции.
4. Комиссионные не должны превышать 1,5% в год по отношению к сумме инвестиций.

Крупнейшее управление активами

Большинство крупнейших поставщиков услуг по управлению состоянием находятся в США, но Швейцария также традиционно представлена, особенно в частном секторе. Мы обобщили для вас информацию о крупнейших компаниях по управлению активами в различных секторах экономики.

Топ-5 крупнейших институциональных

В 2017 году институциональные управляющие активами лидировали в США. 5 крупнейших институциональных управляющих активами:

• 1-е место: BlackRock с активами в размере 6 288 млрд долларов США из США
• 2 место: Vanguard Group с активами в размере 4,940 млрд долларов США из США
• 3-е место: State Street Global с активами в размере 2 782 млрд долларов США из США
• 4 место: Fidelity Investments с активами в размере 2,449 млрд долларов США из США
• 5 место: Allianz Group с активами в размере 2 358 млрд долларов США из Германии

Топ-5 крупнейших частных компаний

В 2018 году фирмы по управлению частным капиталом лидировали в Швейцарии. Топ-5 крупнейших компаний по управлению частным капиталом:

• 1-е место: UBS с активами в размере 2 404 млрд долларов США из Швейцарии
• 2 место: Morgan Stanley с активами в размере 1 972 млрд долларов США из США
• Ранг 3: Bank of America с активами в размере 1 950 миллиардов долларов США из США
• 4 место: Wells Fargo с активами в размере 922 млрд долларов США из США
• 5 место: РБК с активами в 791 млрд долларов США из Канады