Криптотрейдинг: покупка, инвестирование и торговля криптовалютой
Crypto Trading — Зарабатывайте быстрые деньги на криптовалютах! Мир не так прост! Или нет? С помощью важных торговых стратегий можно добиться таких же высоких доходов от криптовалют, как и от акций, конечно, с более высоким риском. Но как работает торговля криптовалютами? Есть ли различия в торговле и рисках? Акции более спекулятивны, чем ETF, криптовалюта более спекулятивна, чем торговля акциями. Поэтому безопасное накопление богатства, как правило, означает инвестирование в ETF или акции. Спекуляция означает более высокий риск, но в то же время потенциально более высокую прибыль. Как трейдер, вы должны решить, что для вас важнее. Здесь вы найдете исчерпывающую информацию о торговле криптовалютами, а также множество ссылок на другие темы о криптовалютах. Удачи в обучении! Покупайте, инвестируйте, держите и продавайте: Торговля криптовалютами.
Криптовалюта: что это такое? Пояснение
Самое главное, что нужно знать: криптовалюта объясняется просто термином «цифровая валюта». Вы торгуете криптовалютой или цифровой валютой, как акциями, с брокерами или онлайн-брокерами(приложениями).
Цена определяется спросом и предложением. Как и в реальном мире, существует количество X продукта Y. Чем больше людей хотят продукт Y, тем он дефицитнее. Чем больше людей хотят иметь продукт Y, тем меньше количество X. Предложение, спрос. Чем больше людей покупают акцию или (крипто)валюту, тем дороже становится цена.
Количество монет ограничено. Новые производятся посредством «добычи», подробнее об этом позже.
Торговля еще никогда не была такой простой! Покупайте от 1 евро с помощью этих приложений:
Скачать (Android + iOS): eToro
И небольшая подсказка: «Сделано в Германии»:
Скачать (Android + iOS) Торговая Республика
Все приложения с первого взгляда: Сравнение торговых приложений.
Криптовалюта: сравнение с формами инвестиций
Но акции имеют то преимущество, что за ними стоит реальная стоимость. Но за биткоином (и другими монетами) не стоит компания, не стоит экономика, за цифровой валютой стоит психология. Сравнимо с золотом. Теоретически, золото не имеет ценности, но поскольку мы, люди, измеряем ценность золота, мы можем торговать с ним. Чем дефицитнее товар, тем больше спрос, тем выше цена.
На самом деле, криптовалюту можно сравнить скорее с драгоценными металлами, такими как золото или серебро. Возможно, и алмазы. Они никому не нужны, но все их хотят.
Криптовалюты подобны бриллиантам
Я нахожу пример с бриллиантом еще более красивым. Объективно, это просто камень. Но поскольку все хотят бриллианты, они приобретают ценность. Но на самом деле алмазы — это просто кусок углерода, более качественный кусок угля.
Добыча монет с помощью видеокарт:
Является ли криптовалюта такой же валютой, как доллар и евро?!
Нет.
Криптовалюта, в отличие от классических валют FIAT (доллар США, евро и т.д.), определяется не центральными банками, а рыночным механизмом спроса и предложения.
Разница с валютами FIAT:
- Цена криптовалюты определяет спрос / предложение
- Отсутствие центрального банка / комитетов
- Следовательно, нет центрального контроля через процентные ставки, печатание денег и т.д.
- Невозможность «печатания денег» (добыча полезных ископаемых очень затратна)
Ограничение монет и технологии блокчейн
Технология блокчейн — Как только вы начнете торговать криптовалютой, вы автоматически услышите о технологии блокчейн. Количество криптовалюты регулируется. Проще говоря, новые блоки монет должны быть рассчитаны.
Максимально может быть 21 миллион биткоинов (пример). Каждый блок (каждая вычислительная задача) становится все сложнее. Соответственно, на рынок выходит все меньше и меньше новых биткоинов. Такое создание блоков называется «майнинг». Майнинг — сложный процесс, поэтому добыча новых монет требует много времени (вычислительных мощностей, электроэнергии). Это приводит к «ограниченному предложению денег».
Ограниченная денежная масса — Ограничивая денежную массу, здесь преобладает типичная концепция дефицита предложения. Если вначале криптовалюты еще были высоко спекулятивными, то теперь они заняли место в центре общества. Даже такие международные компании, как Paypal или Tesla, хотят в будущем принимать биткоин в качестве платежного средства.
В настоящее время биткоин является, так сказать, резервной валютой среди криптовалют.
Небезопасно, несерьезно, … ! История и будущее биткоина
Многие «старые» инвесторы до сих пор боятся криптовалют: небезопасные, сомнительные, … но давайте будем честными:
Биткойн был изобретен в 2009 году. В то время монету можно было приобрести за несколько центов. Тогда мало кто предсказывал будущее криптовалюты. Биткойн был абсолютной «ботанической штучкой».
Я сам помню первый прыжок выше $1 000, $8 000 я помню до сих пор, как и $14 000. На прошлой неделе он все еще находился на уровне $45 000, а только что биткоин подскочил до $54 000.
Сегодня мы, безусловно, преодолеем отметку в 55 000 долларов, а в этом году — 100 000 долларов.
Кроме того, новости из экономики, например, от Tesla или Paypal, о том, что биткоин скоро будет приниматься в качестве платежного средства. Новости из политики о том, что отдельные страны подумывают о введении собственных цифровых валют.
Тем временем цифровые валюты у всех на устах. Все говорят о них, и многие торгуют ими, как и акциями. В настоящее время существует около 1400 различных криптовалют. Однако лишь небольшая часть из них достигает объема торгов более 1000 долларов в день.
Вы хотите видеть все транзакции BTC / ETH?
Кстати, технология блокчейн позволяет просматривать все транзакции. Фактически, все транзакции хранятся в блокчейне в реальном времени.
Здесь вы можете посмотреть, например, на движение Bitcoin и Ethereum.
Все устроено как сеть P2P (peer-to-peer). Поэтому данные хранятся децентрализованно. Все блоки данных связаны с предшественником. Внутри этой распределенной базы данных все транзакции фактически известны!
Таким образом, все это представляет собой сеть, в которой публикуются подписанные криптографией сообщения — технический термин: блокчейн. Вы хотите взглянуть на эти сделки? Здесь вы можете вживую увидеть, как в отдельных сделках иногда продается до 100 биткоинов, а через стол проходят миллионы долларов:
- Транзакции биткоина — в прямом эфире на blockchain.com
- Транзакции Ethereum — в прямом эфире на blockchain.com
Цифровая валюта как будущее?
Из-за чистой ситуации спроса/предложения хорошо, что у нас пока нет цифровой валюты, потому что теоретически она может почти полностью превратиться в 0 за считанные секунды. Пример: происходит скандал или нарушение безопасности, большая часть продает, поэтому цена рушится (без регулирования), еще больше инвесторов покидают монету. Это был бы экономический кризис беспрецедентных масштабов.
Но вернемся к инвестированию в криптовалюты!
Есть ли инсайдерский совет?
Я бы спросил Стефана, в чем секрет подсказки? Главный секретный совет — практикуйтесь, учитесь, накапливайте знания. Приобщайтесь к финансовым продуктам и новостям.
Торговля криптовалютами? Учитесь и практикуйте
Совет! Во всех хороших торговых приложениях вы также можете создать «виртуальный счет». Здесь вы получаете 100 000 долларов игровых денег для тренировки. Такой виртуальный счет прекрасен, потому что здесь можно набираться опыта, совершать ошибки и учиться, не теряя денег. В конце концов, речь идет о накоплении богатства!
Учитесь, практикуйтесь, двигайтесь дальше:
Преимущества и недостатки торговли
Основные преимущества и недостатки криптовалют заключаются в более высоком риске, который сопровождается одновременной возможностью получения более высокой прибыли.
Часы работы фондовой биржи: 24 / 7 покупка и продажа
Одно большое преимущество, которое я очень ценю в торговле криптовалютой, как предприниматель, заключается в том, что вы можете торговать криптовалютой 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Идеально подходит для нерабочего времени, утра, ночи и даже времени в выходные. Именно поэтому все больше частных лиц начинают заниматься криптотрейдингом, получая пассивный доход.
При торговле акциями, а также ETF и другими финансовыми продуктами необходимо следить за часами работы отдельных бирж, от Гонконга до Нью-Йорка.
Опасность: отсутствие реальной контрценности
В то же время у криптовалюты есть большая опасность, что падение цены может быть очень сильным. В то время как финансовые продукты, такие как акции, имеют реальную контрстоимость, компания, идеи и патенты, логистика, продукция. Цифровая валюта, с другой стороны, на 100% определяется спросом и предложением. Поэтому цена иногда может упасть на 50%, 60% и более.
Преимущества криптовалюты:
- Возможна высокая прибыль
- Нет часов работы биржи, торговля возможна семь дней в неделю
Недостатки криптовалюты:
- Возможны большие потери
- Нет реальной эквивалентной стоимости, ценовые потери выше, чем для акций
Здесь, например, вы можете увидеть NYSE (Нью-Йорк). Все акции, торгуемые здесь, можно покупать и продавать только в течение дня. Биржа также закрыта по выходным и американским праздникам.
NYSE (Нью-Йорк, Уоллстрит):
Купить криптовалюту
Как купить криптовалюту? Как инвестировать в криптовалюту?
Купить криптовалюту несложно. Единственное препятствие — регистрация в приложении. Как только вы установили торговое приложение (онлайн-брокера), вы сразу же можете покупать криптовалюту. Важно всегда выбирать брокеров без дополнительных комиссий!
Норма — это маржа. Как вы можете прочитать в торговых стратегиях, вы всегда платите небольшую надбавку брокеру, на которую и живет платформа. При покупке криптовалюты эта маржа составляет 3%.
- Цена продажи = Текущая цена
- Цена покупки = Текущая цена + Маржа (3%)
Наверняка вы знаете поговорку: «В покупке кроется выгода». То же самое касается торговли криптовалютами. Какие существуют стратегии, в чем их отличия и насколько высок риск, вы можете узнать здесь, в бесплатной статье о торговых стратегиях.
Продать криптовалюту
Продать криптовалюту так же просто, как и купить. Как правило, требуется всего два нажатия или касания на смартфоне. Вы всегда продаете криптовалюту по рыночной цене.
При продаже криптовалют вам также помогут две функции, которые вы можете найти у каждого онлайн-брокера. Точнее, Take Profit (TP), что означает целенаправленное взятие прибыли при определенной, положительной цене и Stop Loss (SL), автоматическая продажа при определенном отрицательном значении цены.
- Тейк-профит (TP): фиксация прибыли от цены XY $ / %.
- Стоп-лосс (SL): стоп-лосс ниже цены XY $ / %.
С помощью тейк-профита вы можете фиксировать целевую прибыль непосредственно перед психологическими ценовыми границами.
Типичный пример — каждые 10 000 шагов в биткоине. Как только биткоин достигает уровня 40 000, 50 000, многие трейдеры фиксируют прибыль. Соответственно, цена снижается. Если вы действительно хотите активно торговать, вам определенно следует разобраться с TP / SL.
Как купить/продать? Пример
Вот небольшой пример того, как я торгую криптовалютой. Я торгую активно, поэтому я использую TP / SL в торговле, чтобы я мог брать ценовые скачки или прибыль.
Я составил простую таблицу, чтобы можно было быстро рассчитать продажу и покупку. Он автоматически рассчитывает, в какой момент я должен или хочу купить снова после того, как цена упадет до определенного психологического предела. Вы также можете бесплатно скачать таблицу здесь и затем использовать ее для торговли!
Совет: Я также включил в таблицу акции. У таких трейдеров, как eToro, вы обычно платите маржу в размере 0,2% (то есть значительно меньше, чем для криптовалюты).
- Продать / Купить — Таблица, Скачать
Таблица содержит:
- Расчет маржинальной продажи / покупки для криптовалюты (% на eToro)
- Расчет маржи Продажа / покупка для акций
- Расчет эффекта финансового рычага (электронная таблица 2)
Как происходит расчет? Просто введите целевую стоимость (рыночную стоимость) для вашей продажи в строке «Продать». Таблица автоматически рассчитывает, по какой цене вам следует повторить вход. Рыночная стоимость здесь реалистична, примерно на 6 % ниже максимума. Это означает двукратную маржу.
Кроме того, я устанавливаю оповещение о ценах в торговом приложении, чтобы знать о них незадолго до начала торгов и иметь возможность активно вмешаться, если захочу. Как только ценовой максимум достигнут, цена падает, и я размещаю новый заказ по определенному, более низкому ценовому значению. Я беру ценность со своего стола.
Преимущество этой криптовалютной торговой стратегии
Преимущество этой торговой стратегии в том, что я пользуюсь падением цены, продаю, а затем снова покупаю по более низкой цене. Таким образом, я воспринимаю скачок цены до предыдущего ценового максимума как прибыль. Трейдеры, которые «только» держат, не берут этот промежуток: «Квантовый интерес».
И снова совет: вы можете узнать больше о продаже криптовалюты здесь:
Криптовалютная торговая платформа Германия
Где я могу торговать криптовалютами? Лучше всего подытожить этот момент быстро. После большого количества практики, обучения и времени, проведенного с реальными сделками во всех формах, я бы подвел итоги рынка торговых платформ на данный момент:
- Классические банки, также с онлайн-брокером и приложением с комиссиями
- Онлайн-брокеры с комиссиями
- Онлайн-брокер без комиссии (моя рекомендация!)
Традиционные банки: комиссия за хранение, комиссия за поручения, …
Традиционные банки — домашние банки не имеют самых современных систем. Некоторые из них даже не имеют приложения. Более того, регистрация счета депо занимает много времени, а комиссии часто очень высоки. Вы платите, например, комиссию за хранение, а также комиссию за заказы на каждую отдельную покупку финансовых продуктов. Конечно, многие по-прежнему традиционно работают со своим банком и получают здесь акции или сберегательные планы ETF. Но я бы однозначно рекомендовал онлайн-брокеров, для тех, у кого нет комиссии.
Недостатки:
- Регистрация занимает много времени, в основном договор, верификация, все по почте
- Комиссионные за управление счетами
- Комиссионные за ордер на сделку
Совет! Торговля с онлайн-брокером (браузер / приложение)
Онлайн-брокеры / приложения с комиссиями
Онлайн-брокеры с комиссиями — Большинство онлайн-брокеров имеют комиссии, как и банки. Однако плата за услуги обычно намного ниже. Плата за обслуживание счета здесь обычно не достигает трехзначных цифр, а, возможно, составляет всего $10 или $20 в год. Многие из них также взимают плату за заказ, обычно 5 долларов США, за каждую отдельную покупку ценных бумаг. Поэтому, выбирая торговую платформу, убедитесь, что в ней нет никаких комиссий, кроме маржи (объяснение выше).
Совет, всегда обращайте на это внимание:
- Отсутствие платы за опекунство
- Без комиссии за заказ
Приложения онлайн-брокера / без комиссии (рекомендация)
Онлайн-брокер без комиссии (моя рекомендация) — Лучшее торговое приложение? Лучшее торговое приложение — это то, которое ничего не стоит! При выборе торговой платформы для криптовалют убедитесь, что вы не платите комиссию за хранение ценных бумаг и комиссию за ордера. Особенно если вы используете стратегии, подобные описанным выше сделкам на высоких/низких уровнях. Таким образом, вам придется заплатить еще +$5 при каждой сделке. При 20, 30 сделках в день уже 100$, 150$. Только маржа — это то, что онлайн-брокер должен заработать на сделке.
Чем я буду торговать своей криптовалютой? Подробнее о моей криптовалюте читайте здесь:
Криптовалюты и обменные курсы
Как уже упоминалось в начале, в настоящее время существует более 1400 различных цифровых валют. Нелегко уследить за всеми! Чтобы дать вам представление о том, какие цифровые валюты сейчас интересны, я составил большой список и обзор для вас здесь:
Соответственно, когда вы покупаете и продаете криптовалюту, вы уже не просто торгуете биткоином. У вас есть выбор между различными формами инвестиций. Соответственно, вы можете диверсифицировать свой инвестиционный портфель, как и при торговле акциями. Например, вы можете делать ставки на новые монеты, которые стоят менее $1! Вы также можете делать ставки на признанные монеты, такие как Bitcoin, Ethereum, Litecoin или Dash.
В настоящее время популярными криптовалютами являются, например:
- Монета Binance (BNB)
- Bitcoin Cash (BCH)
- Биткоин (BTC)
- Cardano (ADA)
- Даш
- EOS
- Ethereum
- Ethereum Classic (ETC)
- IOTA (МИОТА)
- Litecoin (LTC)
- NEO
- Ripple (XRP)
- Stellar (XLM)
- Тезос (XTZ)
- TRON (TRX)
- ZCASH (ZEC)
Как может выглядеть такая диверсификация вашего криптоинвестиционного портфеля, вы можете увидеть в этой статье:
Торговые стратегии: покупка, удержание и продажа
Когда инвестировать в криптовалюту? В какую криптовалюту инвестировать? Покупка и хранение криптовалюты — большая проблема для многих начинающих и новичков.
Ошибка, которую я совершил, — это краткосрочное мышление. Цена падает, вместо того, чтобы получить прибыль, вы получаете убыток и продаете! Неправильно!
Совет: Подробнее о моем опыте и ошибках в торговле читайте здесь.
Если вы уже умеете торговать акциями, у вас есть много преимуществ в криптотрейдинге. Потому что у вас уже есть душевное спокойствие, чтобы хранить ценности. Колебания цен на фондовом рынке вполне нормальны и происходят каждый торговый день. Иногда цены колеблются больше, иногда меньше. Важно сохранять терпение.
Так же как цена акции может упасть на 13% сегодня, она может вырасти на 13% завтра, а может даже на 26%, и тогда ваш убыток уже превратится в 100% прибыль.
Торговля криптовалютой похожа на торговлю акциями, только на лету.
Недостатком криптотрейдинга является то, что вы не можете основывать свою информацию на экономических, финансовых и политических новостях. Рынок и психология играют большую роль. Если цена внезапно падает на 10%, многие люди слабеют в коленях и продают, цена падает все дальше и дальше. В торговле криптовалютами это происходит гораздо быстрее, чем в обычной торговле акциями. Здесь стратегии разрабатываются на долгосрочную перспективу. Хотите узнать больше о торговых стратегиях? Тогда вам обязательно нужно ознакомиться с этим бесплатным руководством от меня.
ETF криптовалюты: Биткоин в ZCash
Тогда многие задаются вопросом, а не существует ли ETF для криптовалют? Если вы никогда не слышали о «ETF», вот краткое объяснение!
Так называемые ETF (Exchange Traded Funds) объединяют несколько отдельных акций в один финансовый продукт.
Пример ETF: Tesla или сектор электронных автомобилей
Вместо 1 продукта со 100% риском, у вас есть 1 продукт, содержащий множество отдельных акций, которые минимизируют риск ваших инвестиций. Вместо «Tesla», в примере торговли акциями, вы покупаете ETF, который занимается электромобилями и содержит, например, такие акции, как Nio (электромобили из Китая) и Niu (скутеры) в дополнение к Tesla. Риск распределен.
Поэтому на фондовом рынке ETF даже называют накопительными планами ETF. Таким образом, торговля ETFs — это надежное накопление активов с минимальным риском. Отдельные акции, а также акции и криптовалюты могут испытывать сильные колебания цен под воздействием эффектов и новостей. Если вы не находитесь перед своим торговым приложением и не слышали о новостях, вы быстро потеряете деньги.
Минимизация риска за счет диверсификации
Как уже говорилось, ETF объединяют различные отдельные акции в один финансовый продукт. Преимущество этого способа заключается в том, что вы инвестируете, например, в 30, 40 или 50 акций одновременно. Если одна акция сильно теряет в цене, она составляет лишь часть вашего портфеля. Таким образом, потеря 30% цены становится всего лишь потерей 1,2% портфеля. Эта форма торговли акциями с низким уровнем риска делает ETF столь интересными для управляющих активами и накопления частного капитала.
Теперь вернемся к вопросу:
Существует ли ETF для криптовалюты?
Я хотел бы ответить на этот вопрос «да» и «нет». Существуют криптопортфели, которые напоминают ETF. Но я также хочу сказать, что риск крипто-портфелей, независимо от того, называются ли они в просторечии «ETF» или нет, остается высоким.
Подробнее читайте здесь, со сравнением портфеля биткоин / криптовалют с моими текущими инвестициями:
Купить криптовалюту для малых и средних предприятий
Пока мы говорим о ETF и относительно безопасных инвестициях: Разве инвестирование в криптовалюту не имеет все больший смысл для компаний?
- Новости Paypal: Биткоин принимается в качестве платежного средства
- Новости Tesla: Tesla инвестирует 1,5 млрд долларов в биткоин
Так же, как и эта статья для новичков и начинающих, упомянутая еще раз:
Вкладывайте «игровые деньги» только в спекулятивный бизнес!
Особенно в качестве предпринимателей, одна из основных компетенций, скорее всего, не в финансовых продуктах, а в других областях. Как предприниматель, я торгую чаще всего утром, вечером или в выходные — поверьте мне, у вас нет времени на дневную торговлю! Между новым бизнесом, сотрудниками, налогами инвестируйте только те деньги, которые у вас остались. Но если у вас есть свободная прибыль, криптотрейдинг — интересный вариант для построения своего богатства.
Если посмотреть на развитие цен на акции и фондовых рынков в целом за последние десятилетия, то можно увидеть, что в долгосрочной перспективе можно получить прибыль.
Криптовалюта существует с 2009 года, более десяти лет. Цены неуклонно росли: от нескольких центов до $1, $10, $100, тысячи и, возможно, скоро это будет $100 000. Цифровая валюта — это будущее. Так почему бы не инвестировать часть своей прибыли в криптовалюту?
Криптовалюта или акции
Криптовалюта или акции? Как было описано ранее, акции ассоциируются со значительно меньшим риском дефолта. Акции не только подчиняются чисто рыночным механизмам спроса и предложения, за ними стоит значительная деловая репутация.
В своей компании я придерживаюсь следующей стратегии:
В обычное время я инвестирую в криптовалюту максимум 20%.
В случае появления новостей и ожидаемого роста цен мои инвестиции в криптовалютный портфель иногда увеличиваются до 40%. Такими новостями являются, например, новости от PayPal о том, что биткоин скоро будет приниматься в качестве платежного средства. Такие новости поступают и от компании Tesla, которая недавно сама инвестировала в биткоин 1,5 миллиарда долларов.
Криптовалюта будущего
За какой криптовалютой будущее? Здесь вы найдете еще один анализ, оглядываясь на последние 12 месяцев и список криптовалют. Все цифровые валюты должны быть у вас на слуху, если вы хотите покупать, держать и продавать криптовалюту. Как цифровая валюта вела себя в течение последних 12 месяцев? Анализ:
