Акции, ETF, Forex, криптовалюта, социальный трейдинг — вот небольшой список с несколькими знаниями, которые стоили мне денег, но они настолько просты, что вы должны их знать! Вы хотите купить акции, индексные фонды, криптовалюту, такую как Bitcoin или Ethereum, иностранную валю ту (валюты)? Вы раздумываете над тем, какой банк использовать: домашний банк, прямой банк, онлайн-брокера или торговое приложение? Торговля в одиночку с риском или новые опции, такие как социальная торговля через приложение? Мой опыт и ошибки, немного инсайта!
Важно: Я не являюсь финансовым трейдером, у меня нет образования в этой области. Я предприниматель и инвестирую часть прибыли в финансовые продукты. Поэтому статья предназначена для начинающих, новичков, начинающих: финансовая торговля объясняется просто.
Здесь я собираю для вас только простой, базовый опыт.
Как я получил этот опыт? Сначала я создал виртуальный счет, на котором вы можете практиковаться, тестировать и получать опыт работы с виртуальными деньгами. Затем я хотел посмотреть на все приложения за 48 часов, так сказать, экстремальное сравнение как предприниматель. В процессе я потерял деньги. 1 500 евро в первый день, 3 200 евро во второй день. Но я также приобрел большой опыт.
Я активно участвую в этом с начала 2019 года, и вот вам несколько советов, на которые вы обязательно должны обратить внимание, прежде чем покупать свою первую акцию, свой первый биткоин, свой первый продукт ETF и т. д.
Эти советы помогут вам сэкономить деньги, время и, прежде всего, нервы!
Особенно в начале, я так часто сидел, ругаясь перед ноутбуком, ругаясь перед приложением, в депрессии перед экраном — это должно быть! Если бы финансовые продукты были так просты, любой мог бы ими заниматься.
Торговля еще никогда не была такой простой! Покупайте от 1 евро с помощью этих приложений:
Безусловно, самое важное: осознание риска. Чтобы риск был как можно ниже, торгуйте только теми деньгами, которые вам «не нужны». Неважно, валюта, акция, ETF, для 99,99% инвесторов речь идет не о сверхкраткосрочной прибыли каждый час, а о краткосрочных и долгосрочных, стратегических инвестициях.
Если у вас есть первое, небольшое состояние, которое вы можете инвестировать, то перед вами открыты многие, многие пути. В этой и других статьях мы уделяем основное внимание объяснению:
Доля: Компания
ETF / индекс: сектор
Валюта / Обмен валюты: Экономические регионы
Криптовалюта: цифровая валюта
Все подчиняется принципу:
Спрос / Предложение
Это означает, что играют роль не только «жесткие» факторы, такие как конкретные экономические показатели в цифрах по балансу, но и психология.
Пример: производитель автомобилей закрывает заводы на 3 недели
Я только что вложил пятизначную сумму в Tesla. Перед самым Рождеством.
Ночью всем сотрудникам компании было разослано электронное письмо о том, что заводы будут закрыты еще на 3 недели после очередного перерыва. Утром цена акций была еще стабильной, я еще не обращал внимания на новости.
Через 2 часа цена упала, упала и упала. Новости (новинки) являются чрезвычайно важным фактором в биржевой торговле. Соответственно:
Соответственно, риск
Динамика цен: -10% в первой половине дня
Всегда вкладывайте свои деньги «на долгий срок», мысленно. Если вы запаникуете и продадите сейчас, то сразу же получите убыток. Таким образом, торговля также включает в себя «доверие» и, как я уже сказал, много психологии. В конце концов, «рынок» — это просто много-много людей, которые принимают решения. Алгоритмы в высокоскоростной торговле также пишутся людьми, которые принимают решения.
Здесь вы можете увидеть пример автомобильной промышленности с ценовым трендом.
Конечно, как и все, я думал при каждой сделке: «Отлично, купил дешево». После первого скачка я был очень рад, но потом снова разочаровался, и через несколько дней утром цена рухнула на 10%.
Сейчас вы мыслите краткосрочно:
«Краткосрочный»: О Боже! Дерьмо, -10%
Или вы думаете о долгосрочной перспективе. Давайте просто посмотрим на этот график с 5-дневной историей. Если смотреть только на одно утро, то все выглядит плохо. Но посмотрите на весь 5-дневный курс, начиная примерно с 630 и заканчивая 645.
«Долгосрочный»: покупайте на перспективу
Это всего лишь маленький, очень простой пример, но важный для вас:
Всегда покупайте на перспективу, не реагируйте бешено на краткосрочные движения на рынке.
Я заметил падение акции слишком поздно (разница во времени). Когда я хотел продать, Нью-Йоркская фондовая биржа была уже закрыта. Это означает, что мне придется ждать все выходные, чтобы освободить свой капитал. Я смогу снова продавать только в понедельник утром.
Всегда помните о часах работы бирж
Часы работы: Нью-Йоркская фондовая биржа / NASDAQ
Нью-Йоркская фондовая биржа открыта 5 дней в неделю, с понедельника по пятницу.
CET (США): с 09:30 часов до 16:00 часов
MET (Европа): с 15:30 до 22:00
Стоп-лосс / Тейк-профит: автоматизация
Выполнять сделки самостоятельно? Это круглосуточная работа, если вы хотите профессионально торговать финансовыми продуктами.
Прежде чем мы перейдем к «Take Profit on ‘9», сначала рассмотрим метод:
Покупайте дешево, продавайте дорого
Поскольку вы не можете сидеть перед приложением 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, ожидая идеального момента для продажи, существуют SL (стоп-лоты) и TP (тейк-профит).
Остановите проигрыш: Минимизировать потери
Допустим, вы инвестируете в акции. Со времен Wirecard мы все знаем, что дела могут пойти вниз быстро и очень четко, особенно для «обычных» инвесторов, которые не следят постоянно за новостями и инсайдерами.
Стоп-лот (SL) — это нисходящий лимит. Вы можете сказать, например, я инвестировал 10 000 евро, если эта отдельная сделка опустится ниже 6 000 евро, продайте эту позицию. То же самое относится и к повышению. Вот еще один совет: TP на высоте 9′.
Сейчас вы узнаете, что это значит.
Передача прибыли: Установить на полную сумму / Вы -100
Если вы устанавливаете себе TP (Take Profit), то часто идете на полное число, например, 24 000. При этом крупные трейдеры часто идут вниз незадолго до этого, и вдруг цена падает, и вам снова приходится долго ждать, пока цена не окажется на старом уровне.
Я расскажу об этом графике позже. Но здесь уже виден принцип. Я торговал биткойном здесь. Теперь представьте, что вы совершаете небольшие переходы между покупкой и продажей в течение времени. Это не имеет смысла при торговле на 1 000 евро, но если вы вложите 100 000 и возьмете 2,4%, то получите прибыль в размере 2 400 евро. Если после этого цена упадет, и вы купите по чуть более низкой цене за вычетом спреда, прекрасно. Подробнее о спреде (прибыли платформы) вы узнаете чуть позже.
Спред (т.е. прибыль) для трейдера составляет 200 евро или ~ 1%. Благодаря этой краткосрочной торговле вы бы заработали ~ 1,4% чистой прибыли после новой покупки.
Накопление 5% богатства за один день.
Если вы выполните это действие на второй или третий день, вы уже получите 5% прибыли за один день.
Ранний выход: продажа перед пиком
Что вы хотите, чтобы «Take Profit on ‘9’» означало для вас?
Take Profit означает, что вы заранее планируете свою продажу. Допустим, вы покупаете за 20 000, планируете продать при 24 000, затем устанавливаете свой TP на 24 000. Затем ваш банк, программное обеспечение, приложение автоматически продает, как только цена достигает TP на 24 000.
И наоборот, это означает — ключевое слово «психология на фондовом рынке», также крипто & co. — даже если трейдеры уже разобрались с ТП, что очень немногие активно делают, может произойти следующее:
Вы установили точку продажи, но трейдеры выходят раньше вас, в соответствующем объеме, на уровне 23 900, после чего цена не достигает отметки 24 000, по крайней мере, не в намеченный период. Цена падает и не достигает 24 000, поэтому ваш пакет не продан.
Поэтому для некоторых сделок стоит установить такую настройку:
Тейк-профит (многие трейдеры): 24 000
Ваш ТП: 23 900
Теперь наступает преимущество, если вы не одиноки — и вы часто будете замечать этот эффект. Преимущество заключается в том, что если цена уже упадет на 23 900, например, до 23 100, вы уже сможете купить новый пакет. Когда он подскочит до 24 000, вы получите двойную прибыль.
Распространение: Вот что зарабатывает трейдер
Часто можно услышать:
«Торговля биткоином или акциями бесплатно»
Верным является то, что дополнительная плата не взимается. Например, единовременная комиссия +10 евро с каждой сделки. Но вы всегда платите спред (маржу между покупкой и продажей), за счет которого и живут платформы.
Пример: спред для криптовалюты
PS: Спред — это прибыль, которую получают трейдеры. Пример из etoro:
Курс биткоина: 23 189
Продать биткоин: 23 189
Купить биткоин: 23 364 (+ 0,9925%)
Спред (т.е. прибыль) для трейдера составляет 200 евро или ~ 1% в каждом случае.
Благодаря этой краткосрочной торговле вы бы заработали ~ 1,4% чистой прибыли после новой покупки.
Пример: Спред для иностранной валюты
При торговле валютой, например, с помощью приложения metatrader, вы платите не ~ 1%, а ~ 0,1%.
Объяснение эффекта финансового рычага (Leverage)
Например, я потерял много денег в начале, потому что не заметил X20 у нового брокера — совет: не спешите торговать — серебро после этого рухнуло на несколько %. Я заметил обвал цены на серебро в стороне, подумав: ладно, это всего лишь несколько сотен евро. Не совсем, это было несколько сотен евро х 20. И это в течение нескольких часов.
Вы можете использовать кредитное плечо практически для всех продуктов в торговых приложениях и у брокеров. Проще говоря, краткосрочный заем у брокера. Это увеличивает прибыль и (!) риск. Вы даете 1 000 $, берете кредитное плечо 10 и, таким образом, имеете 10 000 $ связанного капитала.
X10 = из 5,000 вы получаете 50,000
Примеры рычагов:
Сумма инвестиций
Рычаг
Торговля
5.000 $
1:1 / X1
5.000 $
5.000 $
1:2 / X2
10.000 $
5.000 $
1:5 / X5
25.000 $
5.000 $
1:10 / X10
50.000 $
5.000 $
1:20 / X20
100.000 $
5.000 $
1:30 / X30
150.000 $
Что такое криптовалюта, например, биткойн?
Я не хочу использовать технические термины, такие как «блочная цепь» и т.д. Проще говоря, криптовалюты подобны товарам, например, золоту как драгоценному металлу. На Земле существует конечное количество XY.
Знаете ли вы? Существует всего 21 миллион биткоинов
Теоретически, золото ничего не стоит, но поскольку люди придают ему ценность, оно имеет стоимость. Чем больше людей используют эту инвестиционную возможность, тем выше растет цена. Биткойн почти так же. Существует определенное количество, и чем больше инвестиций, тем выше цена. Если люди продают свои акции, т.е. не доверяют дальнейшему росту цен, цена снова падает.
Быстрая и спекулятивная.
Существует фиксированное количество биткоинов
Более высокие и быстрые прибыли/убытки
Много психологии, мало анализа новостей
Торговля возможна 7 дней в неделю
Более высокая частота означает большую прибыль / убыток
Конечно, вы «только» получаете 1x прибыль. Если брать прибыль «чаще», то можно увеличить прибыль за период.
Торговый метод / стратегия
Вы покупаете на минимуме и продаете на следующем максимуме.
Звучит просто, но многие люди покупают финансовый продукт в самом начале и просто хранят его. Это сэкономит вам много нервов, а краткосрочная торговля увеличит прибыль.
Например, когда я торговал своими первыми биткоинами, я продавал и покупал в промежутках. Таким образом, я могу получить небольшую прибыль, а затем реинвестировать, когда цена снова станет дешевле. PS: В надежде, что он станет дешевле.
Моим главным событием стал ценовой максимум на уровне 24 000 незадолго до 24 декабря. Это был мой последний активный торговый день. С тех пор я уделяю больше внимания социальной торговле, о которой вы можете узнать здесь: Социальная торговля.
Падение цен, рост цен: максимум на уровне $ 23 900
Какой триллер! После длительного периода торговли настал день, когда я захотел продать компанию. Я гулял по городу в течение 2 часов с моим приложением — конечно, продажа была уже заранее запланирована, это было больше похоже на эмоциональное пребывание там!
Он также снова вырос, как вы можете видеть на графике. Курс биткоина здесь указан в евро. Метод заключается в следующем: Вы покупаете на минимуме и продаете на следующем максимуме.
Важная, значимая основа в торговле финансовыми продуктами. Чем короче и экстремальнее периоды, тем выше прибыль, но и риск торговли.
2 дополнительные покупки за 2 дня
2 прямые продажи
График в евро:
Торговля криптовалютами? Работа на полную ставку
Я могу сказать вам: если вы не хотите интенсивно и постоянно заниматься своими инвестициями, не вкладывайте свои деньги в криптовалюту. Но если вы это сделаете, имейте в виду, что, как видно из примера выше, цена скачет не неделями, а в течение нескольких секунд и часто несколько раз в день.
Совет! Инвестируйте на долгосрочную перспективу. Существует 21 миллион биткоинов, и пока люди инвестируют, их стоимость будет расти. Скептики первых лет существования биткойна уже давно замолчали. Покупайте, держите… держать. Через 2-3 года цена может снова удвоиться.
Криптовалютные стратегии: 3 совета инвесторам
Криптовалютные стратегии (покупка и продажа) — Будь то криптовалюта, торговля валютой, акциями, товарами или драгоценными металлами, эти 3 стратегии помогут вам понять основы игры на фондовом рынке. Я разработал эти 3 стратегии, чтобы помочь новичкам и начинающим понять механику в двух словах. Поскольку я вырос на биткоине, а не на акциях, то здесь речь идет именно о цифровых валютах. Однако механизмы или стратегии одинаковы для этих 5 видов инвестиций: криптовалюта, торговля валютой, акции, товары или драгоценные металлы. Я бы исключил здесь ETF и индексные фонды, поскольку риски и колебания цен здесь значительно ниже.
